00940散戶最揪心2件事 達人解開便宜價、配息率背後邏輯

▲▼台股龍年新春開紅盤,一開盤就大漲六百多點隨即向下修正,盤中漲跌互見已電子股表現較佳,其中台積電更是漲到699元。(圖/記者湯興漢攝)

▲台股示意圖。(圖/記者湯興漢攝)

文/知美Jimmy

00940即將在04/01(一)掛牌上市,不少觀眾朋友擔心會被套在高點或是擔心今年配息沒有8%,今天知美從資本利得以及配息的角度帶你了解,投資ETF應該具備的基本觀念。

1. 多少錢的ETF算是便宜?

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150元的0050元大台灣50、90元的006208富邦台灣50,買進哪一檔ETF更划算便宜呢?正確答案是:沒有差別。明明90元就比150元價格更低,為什麽買進006208不會比買進0050更划算?

ETF的本質是幫你買進一籃子股票,0050、006208因為同樣追蹤「台灣50指數」,所以買進的50檔成分股、權重佔比幾乎一模一樣,差別只在於包裝大小的不同。

了解完ETF的基本概念,就是幫忙買進並持有一籃子股票後,我們不難了解,10元發行價的00940,就是利用一股10元的價格,幫你按照追蹤指數的成分股、權重買進一籃子股票,包裝成剛剛好10元的大小,後續ETF的漲跌通通由這些成分股決定,成分股的價格上漲,ETF的淨值就上升,反之則下跌。

所以00940會不會被套在高點,知美的回答是沒有人能夠準確預測,過去的投資人認為1萬算是高點,但現在的投資人認為2萬才算是高點,只要不是利用超過自身還款能力借錢投資並且單筆買入,而是分散進場時間點並利用閒錢長期投資,後續上漲能夠共同參與市場派對,後續下跌能夠持有更多股數降低持有成本,只要目的是長期幫助自己累積資產,就不需要過度在意掛牌上市的短期價格波動。

2. ETF的指數殖利率不等於基金配息率。

00940最近五年的指數平均殖利率8.6%,並不代表買進後就能夠無風險每年領息8.6%,前面介紹過,ETF的本質就是幫忙買進一籃子的股票,ETF的淨值跟持有成分股的價格有關,ETF的配息率自然也由持有的成分股配息多寡決定,成分股的除權息越多,ETF能夠配發的現金股利就越多,所以00940配息有可能不足8%嗎?通通由成分股今年的資本利得、除權息金額決定。

擔心套在高點、擔心配息不符合預期,現在買進並持有其他熱門ETF一樣會面臨這些問題,所以知美常常說:挑選一檔ETF最重要的是選股邏輯、挑選出來的成分股跟產業配置,因為ETF的資本利得、配息,通通由成分股的表現決定。

總結:

00940可不可以買?可以問看看自己願不願意現在買進並持有00940追蹤的前十大成分股,ETF就是幫忙買進一籃子股票,持有00940就是持有裡面的50檔成分股,股票價格會漲會跌、配息有高有低,ETF也是一模一樣,買進任何投資商品之前一定要仔細看過公開說明書,並保持正確的投資心態,股市本來就是有漲有跌,每年績效配息本來就是會有好有壞,保持正確的心態才能夠長期待在市場裡面,長期在合理的風險下獲得合理的報酬。

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關鍵字: 00940ETF

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