理專將被淘汰？ 近5成的富人要機器人理財

▲數位金融是財富管理的未來發展趨勢，圖為玉山銀賓機器人「小i」。（圖／記者周宸亘攝）

記者許雅綿／台北報導

最新調查指出，預計在2020年，全球資產管理規模將達101.7兆美元，其中有超過三分之一的高淨值資產人士，已開始運用線上服務來管理資產，可見「數位金融」將成為財富管理的未來發展趨勢，此外，有近5成的有錢人表示，有意願使用機器人來做為管理財富的工具。

據資誠聯合會計事務所公布《2016資誠全球財富管理調查報告》指出，2025年，全球人口數將多達80億，在2010年至2040年之間，全球的中產階級人口預計將增長180%，而預計在2020年，全球資產管理規模將達101.7兆美元。

調查指出，近半數（47%）的45歲以下高淨值資產人士，未來有意願使用機器人來作為財富管理工具。但當詢問財富管理經理人對機器人理財的看法，卻發現高達三分之二的財富管理經理人，不認為機器人理財對他們來說是一項威脅，他們相信，客戶不會以數位方式取代經理人來理財。

此外，調查也顯示，69%的高淨值資產人士已使用線上或行動銀行，超過三分之一的高淨值資產人士，已經開始運用線上服務來管理資產，但現在只有25%的理財顧問，透過數位方式來提供財富管理服務。

資誠聯合會計師事務所金融產業服務郭柏如認為，財富管理業者的數位轉型已是大勢所趨，需要結合金融科技，並將客戶體驗放在首要且核心的位置，針對自動化領域進行策略投資，透過提高數位化能力改善客戶體驗，並於各個層面實施具體的變革措施，以因應未來的經營挑戰。