別踩雷！洗錢防制變嚴 民眾10種行為小心被銀行盯上

▲銀行交易示意圖。（圖／資料照，以下亦同）

財經中心／綜合報導

為了因應亞太防洗錢評鑑，據媒體報導，金管會要求銀行公會重新檢討洗錢態樣，銀行公會2月底理監事會通過，祭出「十大疑似洗錢交易態樣」，其中包括民眾臨櫃存提轉匯，或是國際金融業務分行（OBU）等都需要列管。

不過銀行公會強調，疑似洗錢交易態樣項目，仍需待金管會做最後確認。

據《蘋果》報導指出，在「疑似洗錢交易」態樣中，最與民眾相關的「存、提、轉、匯」交易，就有包括以下10種行為。

第一、 同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額。

第二、 同一客戶在一定期間內，於其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於一定金額通貨交易申報門檻的現金辦理存、提款，分別累計達特定金額以上。

第三、 客戶突然有達特定金額以上的存款（如將多張本票、支票存入同一帳戶）、不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入，且又迅速轉移。

第四、 客戶開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入、存款帳戶密集存入多筆款項達特定金額以上，或是筆數達一定數量以上，且又迅速轉移

第五、 客戶經常於數個不同帳戶間移轉資金達特定金額以上。

第六、 客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程。

第七、 客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久，並達特定金額以上。

第八、 客戶經常代理他人存、提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上。

第九、 客戶一次性以現金分多筆匯出、或要求開立票據、申請可轉讓定期存單、旅行支票、收益憑證或其他有價證券，合計達特定金額以上

第十、 客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或是其他無記名金工具。