富邦銀違反洗錢防制作業 金管會罰款100萬

▲台北富邦銀行被金管會罰款100萬。（圖／本報資料照）

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會今日(13日)宣布，台北富邦銀行因在辦理存款開戶跟洗錢防制作業上，被發現有未依規定申報的款項，依照洗錢防制法第7條第3項核處最高罰款100萬元，並且給予糾正。

銀行局表示，在做專案檢查時，發現有50萬元以上大額通貨的現金支出交易，卻沒有向法務部申報，漏申報筆數高達近20筆。且在為客戶辦理開戶作業時，未落實認識客戶，例如：在幫薪轉戶開戶時，沒有去查證該客戶是否真的是該公司員工，就逕自幫忙辦理開薪轉戶的作業。

而對於像新開戶或是禁止戶後來重啟後有大筆現金交易，或是活存帳戶在短時間內被大量提款只剩下少數餘額等，這些可疑交易被查到有4個案例未留存查證紀錄。金管會最終依照洗錢防制法第7條第3項規定，對台北富邦銀行處以最高罰款100萬元。

但台北富邦銀行不是首例，今年初，彰化銀行才因未依洗錢防制法的規定向法務部申報，被金管會罰款180萬，銀行局表示，專案金檢一直以來都在持續中，只要銀行有違反洗錢防制法都會處罰，根據洗錢防制法雖然最高罰款是100萬元，但罰則是「一行為一罰」，不同違法態樣可以重複罰款，因此彰銀才能被罰到180萬元。