永豐金在玩「金錢遊戲」？10年來內控涉弊地雷連6爆！

▲永豐金控內控地雷、弊案連環爆。（圖／鏡週刊提供）

財經中心／綜合報導

永豐金弊案連連！在短短十年內，竟出現放款不當、涉及弊案等4案件，其中包括鼎興牙材詐貸案、承銷康師傅TDR假帳案、三寶建設超貸案以及錯踩輝山乳業地雷案；而內控問題也層出不窮，不僅不當銷售TRF（目標可贖回遠期契約）遭金管會重罰千萬，還曾發生過2萬筆帳單寄錯，造成用戶個資外洩，挨罰400萬元等離譜事件。

在何壽川2006年任董事長一職後，10多年來內控地雷、弊案假帳等事件，就陸續傳出至少6件，不禁讓人訥悶：「永豐金是在玩金錢遊戲嗎？」

鼎興牙材詐貸案

2008年，鼎興集團（旗下有鼎興貿易、鼎興牙材）爆發資金缺口，負責人何宗英與財務主管，謀議向永豐銀等9銀行、中租迪和等4家租賃公司詐貸，透過不實會計憑證、借用醫師個人或診所簽發的支票，並提供社經地位良好的牙醫師簽發或背書支票，讓銀行或租賃公司誤信擔保債權無虞，同意核撥貸款。

在2016年牙材商鼎興貿易公司大跳票才東窗事發，其中檢調更發現，何宗英與永豐餘大股東何政廷（永豐金董事長何壽川堂弟）都娶基隆顏家的女兒，何政廷兒子何宗達是永豐銀董事，因此永豐銀、永豐金控高層主管多人也被約談。

三寶建設超貸案

2009年10月間起，永豐金何壽川等人，疑似透過永豐金租賃的境外子公司（GC），違法放貸50億元給三寶相關公司（紙上公司J&R），卻無財報、無營運、無足額擔保，且永豐金還逐年增貸。

三寶建設超貸案在2016年底內部員工爆料震驚社會，其中陸續查出三寶可轉債案以及Star City案，涉及違反利害關係人交易，何壽川涉嫌違反證券交易法特別背信罪遭到收押禁見，並遭金管會拔除董座一職。

永豐證承銷康師傅TDR假帳案

同時在2009年間，永豐金證券承銷頂新集團旗下康師傅控股回台發行TDR（存託憑證）時，涉嫌以低賣高買興櫃股票等方式，支付頂新八千六百萬元回饋金及佣金。

承銷康師傅TDR假帳案在2012年被爆發出來，檢調當時約談永豐金控營運總監莊銘福等多名主管約三十人，全案朝違反《證券交易法》及背信罪嫌漏夜偵辦，而最後在2015年台北地院判永豐金證券公司前副總經理戴家偉、莊英明，被依違反商業會計法判刑1年、緩刑3年。

輝山乳業踩雷案

2017年4月，永豐金（2890）旗下永豐金證券（亞洲）踩到地雷的港股食品股輝山乳業。永豐金證券香港子公司因借款港幣4.4億元給客戶買中國輝山乳業股票（香港子公司融資給客戶買賣中國輝山乳業的額度，占總融資額近三成），由於該客戶單一曝險金額過度集中，遭到關注。

而後又爆發違法替陸資下單購買大同股票，被金管會查獲，金管會已勒令陸資限期撤資，並命令永豐金證券停止永豐金證總經理葉黃杞執行業務1個月，並對永豐金證予以警告處分。

針對永豐金弊案連環爆，先前的股東會上，就有永豐銀工會成員痛批，金控無法提供銀行一個穩健經營環境，造成永豐銀3年走了2000多個員工，並直言：「銀行高階主管都是金控指派，過去8年永豐銀換了5位總經理，導致員工感覺很辛苦，客戶也覺得很倒楣，無法留住真的好的員工、客戶。」