金管會拚亞太洗錢防制評鑑 抽查名單今年Q3公布

▲金管會銀行局副局長莊琇媛。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

台灣將在今年11月接受亞太洗錢防制組織（APG）的評鑑，金管會正積極督促金融機構做好準備，而受APG評鑑的包括金管會本身外，還將抽查國內部分金融機構，預計今年第三季、約7、8月就會公布被抽查的金融機構名單，銀行約抽查4家，證券跟保險業則還未確定，若金控旗下有銀行、證券、產險、壽險，也可能一併被抽查。

銀行局副局長莊琇媛表示，為了準備今年11月到來的洗錢防制評鑑，近期找了10幾家銀行溝通，了解洗錢防制落實情況跟協助銀行被抽查的問題準備。這次APG來台評鑑除了針對監理機關，也會抽查金融機構，被抽查銀行會考量其規模大小，規模越大、外幣業務較多者機率越大，基本上會選擇4家；證券跟保險業也會被抽查，但還不清楚家數，若被抽查銀行是金控體系，不排除同金控的證券跟保險也會一併被抽查，名單約在今年7、8月才會收到。

莊琇媛透露，金管會有派人去參加別的國家評鑑，依照APG在其他國家評鑑程序，每家金融機構抽查時間約一小時，對監理機關評鑑時間才較長，評鑑人員大多是其他國家監理人員。針對金融業者的抽查，APG沒有限定主答人的層級，但因為存、放款業務跟跨境匯款會碰到哪些客戶？交易型態是怎樣？這些業務流程，太高層級的主管不一定清楚，主答人一般來說是法遵單位的人，旁邊會有各部門業務人員補充。

在評鑑過後，APG會以「中度符合」、「高度符合」、「低度符合」三等級來評鑑該國家的洗錢防制狀況，不會公布各別金融機構的評分結果，結果要等2019年才會出爐。