▲針對國銀頻傳理專盜領，金管會主委黃天牧日前提出，未來將精進對高階管理人員問責。（圖／記者李毓康攝）
記者陳依旻／台北報導
客戶如果不一起輪調，理專100誡也沒用？針對銀行業者提出的建言，金管會副局長林志吉受訪時回應，理專休假查核機制已實施一陣子，為了杜絕案件重演，未來也會究責高階主管。
理財專員的職責是負責替客戶規劃財務，但近年國銀頻傳理專監守自盜，讓金管會主委黃天牧日前撂下「深惡痛絕」，絕不會罰錢了事，也引用清末名臣曾國藩曾說「文化形塑非一朝一夕，善良風俗習慣由此一、二人心之所嚮形成」，話語間透露理專行為驟變，企業文化責無旁貸。
記者曾實際訪問離職的民營銀行理專，他透露，上面的業績要求多，也可能是理專為了達到目標，不擇手段的原因。
主管機關對金融人員的期待很深，但人心難防，為避免重蹈覆轍，黃天牧已向各界提出監理上的四大保證。
「對每個金融機構而言，誠信文化本來就是必要元素。」一位銀行業者私下透露，這四點大部分都是銀行要面對，尤其罰錢、增加資本計提，有犯意、計畫性不法的理專根本又不在意。
他建議，雖然金管會已有理專輪調的機制，但輪調與否不全然是重點，可以考慮下令讓每年理專經管的客戶，進行一定比例的輪調，例如名下有100個客戶，隨機取10個調整，讓理專有一定警覺性，因為不知道哪些（客戶）會被抽中，且凡走過必留下痕跡，金流有異動一定會被發現，也有利於主管機關從上而下督導。
對此，銀行局副局長林志吉回應，銀行業尚無客戶輪調的機制，但理專休假查核機制已實施一陣子，此機制是希望銀行在某些天日，無預警請理專不要進公司，目前銀行落實中，雖然不是全部，但一些銀行有針對這個機制，將久居其位的理專輪過一遍。
「理專輪調是一種機制，強制休假也是。」林志吉舉近期玉山理專盜領的裁罰案為例，強調金管會除了究責高階主管，以後也會朝著主委對外保證的四大面向深度強化。
至於黃天牧提出的四大監理保證。第一， 建立誠信文化，會在日常監理引導並結合公會共同倡議，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎勵度等，形塑誠信經營及公平待客觀念價值與行為期待；第二， 精進高階管理人員的問責機制；第三，嚴明金融紀律，金管會將依情節輕重，要求銀行增加作業風險資本計提，且在公司治理評鑑時加重扣分或不予評鑑；第四，強化教育宣導，不只是銀行人員，民眾也要。
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