金融業今年罰金恐破3億！ 理專A錢未爆彈還在後頭

▲金融業今年全年罰金恐破3億。（圖／取自免費圖庫Pixabay）

記者陳依旻／台北報導

金管會今（9）日公布今（2021）年1到11月已對金融業開出318張罰單、2億7,655萬元罰金。由於目前還有１件銀行理專A錢「未爆彈」，如果裁罰結果趕在年底前出爐，且被重罰高達5,000萬，將讓金管會全年開出的罰金金額衝破3億元。

銀行局今年前11月開了10張罰單、罰金9,289萬，比去年同期（9件、金額7,550萬）增加1件、增加1,739萬，增幅23.03%，不過目前還有1件理專A錢未爆彈等著審核，按照立法院日前通過的銀行法修正案，罰金從1千萬元提高到5,000萬元，若此案被重罰，今年金融三業罰金金額也會因此被提高。

證期局開出239張罰單，金額7,166萬，和去年同期221張罰單相比，多了18件，不過，在金額上，今年開出239張罰單，罰金卻比去年（7,864萬）少了698萬。

證期局副局長郭佳君補充，是因為去年有1件陸資違規案，也就是日盛金大股東建群投資（CTL）持股申報未符合大股東持股透明行動方案，被裁罰金額2,500萬元，拉高去年1到11月金融業的罰金金額，導致「今年罰單多、罰金少的現象」。

保險局則是開出69張罰單、1億1,200萬，比去年同期（65件、1億2,600萬）減少4件、1,400萬，減幅11.11%；至於減少原因，保險局副局長林志憲表示，罰鍰很難控制預算跟目標值，都是按照違規事實處理，雖然今年裁罰件數、金額較少，但今年裁罰預算數是1億477萬2,000元，可是1到11月保險業者已被罰了１,200萬元罰金，「比預算數還高」。

至於件數減少是不是保險局抑制發揮成效？監理機關處理的態度對業者有影響，透過「不得不」的處罰手段，讓公司有所警惕，進而督導員工提升內部控管措施做好KYC。