台股基金近兩年「定期定額」平均報酬率34% 專家曝虎年投資心法

▲定期定額台股基金績效表現。(資料來源/Lipper,截至2022/1/21,單位:定期定額報酬率%)

▲定期定額台股基金績效表現。(資料來源/Lipper,截至2022/1/21,單位:定期定額報酬率%)

記者陳心怡/台北報導

台股回測季線,科技股漲多休息,歷史經驗指出,台股波段低點,定期定額進場台股基金,1年後賺錢機率百分百,若選擇績效前段班台股基金,過去2年定期定額報酬率更吸睛,趁股市修正逢低介入,年節前甜蜜買點浮現。法人認為,目前台股行情「熊短牛長」,定期定額心法就是要先累積單位數。

根據Lipper統計,2020年全球新冠疫情爆發以來這兩年期間,134檔台股基金同期間定期定額平均投資報酬率達34.07%,其中,新光創新科技、新光大三通、新光台灣富貴基金3檔,甚至繳出60%以上的漂亮成績,表現最好的新光創新科技基金,近2年定期定額報酬漲68.34%,績效最為亮眼。

[廣告]請繼續往下閱讀...

金虎年來臨,台股元月行情隨著台積電激情創高,指數也跟著台積電測底而修正,市場對台股封關行情仍寄以厚望,靜待外資回流為牛年封關行情加持。

▲台股遇重大利空事件後定期定額報酬表現。(資料來源/Lipper,單位:定期定額報酬率%)

▲台股遇重大利空事件後定期定額報酬表現。(資料來源/Lipper,單位:定期定額報酬率%)

新光投信表示,台股短線資金動能不足,市場欠缺主流股、遇過年長假效應,加上Omicron使本土疫情持續,民眾抱股意願降低,1/20台股拉回測底,中長線仍站穩季線之上,年節前資金輪動快速下,投資人若想低接選股佈局,難度有望增加,不妨透過定期定額方式,優先佈局績優台股基金,抱持先「存單位數」心態進場卡位,利用市場低檔,分散不同時點進場,短期修正後,年後科技股營收獲利具高成長性,有望吸引逢低資金布局,台股後市仍有機會維持震盪向上走勢。

另外,全球主要機構大多看好2022年經濟表現有望延續佳績,雖然2022年為升息年,但從過去4次升息循環經驗中,可以發現升息前,台股提前見波段高點,升息後兩個月內,則見到波段低點,後續隨利率走揚,股市亦同步反彈,都能突破升息前的高點位置,反映升息前的股市易承壓,波動較大,隨後反應中長期景氣復甦,企業獲利成長等基本面利多,帶動股市重返多頭,預估2022年台股有機會先蹲後跳,更有利於定期定額投資。

新光投信台股投資團隊建議,拉回即是布局優質台股基金的好時機,尤其是現階段,投資人選股難度增加,透過績優台股基金單筆投資或定期定額布局,更容易掌握長線潛力產業與短線利多個股,創造長線超額報酬表現。
 

關鍵字: 基金績效投資定期定額

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

00940成分股開獎!一表看巨嬰買50檔 長榮買最多

00940成分股開獎!一表看巨嬰買50檔 長榮買最多

元大台灣價值高息ETF(00940) 預計下周一(4/1)上市掛牌,今(29)日公告買進50檔成分股,一如先前規劃,長榮(2603)買進逾9%居首位,其次是鈊象(3293)持股3.51%,聯電(2303)居第三位,而前十大持股中,包括鈊象、和碩(4938)、環球晶(6488)與日月光投控(3711)與和碩(4938)不在本來公布前十名單中。

2024-03-29 17:38

00940銀彈炸裂! 投信狂買超台股599億破紀錄

00940銀彈炸裂! 投信狂買超台股599億破紀錄

元大台灣價值高息ETF(00940)預計下周一(4 /1)掛牌交易,由於00940巨嬰規模,投信法人撒銀彈大買股,今(29)日買超高達599.52億元,創下史上最高買超紀錄。

2024-03-29 15:26

4月電價漲!經濟部2補助省荷包、最高拿50萬 12大QA一次看

4月電價漲!經濟部2補助省荷包、最高拿50萬 12大QA一次看

4月電價即將調漲,平均漲幅為11%,調整後整體平均電價為每度3.4518元,民生用戶調幅落在3%-10%,產業用電7%-25%,不少民眾及商家憂心衝擊荷包,經濟部今年度再度推出「住宅家電汰舊換新節能補助」及「商業服務業節能設備汰換補助」,住宅家電最高每台可補助3000元,商業服務業者最高可申請50萬元補助,《ETtoday新聞雲》記者整理12大QA供讀者參考。

2024-03-29 14:30

00940成份股50檔將揭曉! 達人預言「抬轎論」破功

00940成份股50檔將揭曉! 達人預言「抬轎論」破功

碎念女子萬萬歲 Murmur Girl 今日PO文表示,自己對00939、00940抬轎的說法一直都不認同,網路上太多人臆測成分股然後就購入的,可能對於1752億的資金想像的太龐大,因為00940相對來說是成分股比重很分散的,有50檔成分股,目前公佈的前十大也不過在30%上下,就算名單猜得準,想被抬轎的機會恐怕沒有大家看到各個分析師渲染的來得多。

2024-03-29 15:47

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

元大台灣價值高息ETF(00940)將於今(29)日盤後公告成分股,由於依規定需上市後90天內配息,除透過平準金外,為維持一定配發水準,市場點名近期除權息個股就是00940買進標的,包括光寶科(2301)除息前一天投信大買逾萬張,廣達預計二周後除息,昨日投信買超逾5000張,今股價在買盤推升下大漲逾5%,創下新高。

2024-03-29 10:24

寶林茶室首位死者家屬發聲! 「從未說要向醫院究責」

寶林茶室首位死者家屬發聲! 「從未說要向醫院究責」

寶林茶室首名死者、任職投信業的行銷鬼才呂男家屬今(29)日透過臉書發聲指出,對於媒體指稱「家屬要對醫院究責」等報導,因與事實不符,家屬僅有在報案與向檢察官陳述時,描述完整就醫及醫療過程,但此並非家屬欲向醫院究責之意,反是感謝醫院在多次危急過程中給予的幫助。

2024-03-29 16:54

資金不去中國回流台灣 謝金河:建商越打越強壯

資金不去中國回流台灣 謝金河:建商越打越強壯

財信傳媒董事長謝金河發文表示,建商正在兵肥馬壯的路上!謝金河表示,雖然房價上漲是眾矢之的,但由於資金回流台灣,建商在政策打壓下,似乎愈打愈強壯。

2024-03-29 10:22

碧桂園財報月底前無法如期公布 4/2起停牌

碧桂園財報月底前無法如期公布 4/2起停牌

中國房地產開發商碧桂園原本預計於 昨( 28) 日開董事會審議 2023 年度財報,但在昨深夜公告,無法在3月31日或之前公布2023年財報,依規定,碧桂園將於4月2日上午9時起暫停在港交所買賣。

2024-03-29 09:59

債券ETF再迎千金 00937B站上千億大關創最快紀錄

債券ETF再迎千金 00937B站上千億大關創最快紀錄

通膨降溫趨勢不變,聯準會(Fed)年內可望降息3碼,債市多頭格局可望延續,也使得投信發行的債券ETF投資熱度不退,截至28日止,整體債券ETF規模已突破2.3兆元,今年來增加近3257億元,規模超過千億元的債券ETF也增加至7檔,最新上榜的為投等債ETF人氣王00937B群益ESG投等債20+,最新規模為1017.95億元,寫下台灣單檔債券ETF規模最快突破千億元的紀錄,上市至今花不到100個交易日。

2024-03-29 09:45

集保結算所攜手臺北大學及永豐投顧 打造臺灣ESG評等品牌

集保結算所攜手臺北大學及永豐投顧 打造臺灣ESG評等品牌

集保結算所宣布與臺北大學商學院企業永續發展研究中心及永豐證券投資顧問公司簽署合作協議,即日起於集保結算所「公司投資人關係整合平台」(ESG IR平台)提供臺北大學「台灣永續評鑑」與永豐投顧「SinoPac+ ESG 評等」ESG評等結果,評等範圍涵蓋超過800家臺灣上市櫃公司,並開放予一般投資大眾免費檢索運用,提供更多元的ESG投資參考指標。

2024-03-29 17:44

讀者迴響