▲定期定額台股基金績效表現。（資料來源／Lipper，截至2022/1/21，單位：定期定額報酬率%）
記者陳心怡／台北報導
台股回測季線，科技股漲多休息，歷史經驗指出，台股波段低點，定期定額進場台股基金，1年後賺錢機率百分百，若選擇績效前段班台股基金，過去2年定期定額報酬率更吸睛，趁股市修正逢低介入，年節前甜蜜買點浮現。法人認為，目前台股行情「熊短牛長」，定期定額心法就是要先累積單位數。
根據Lipper統計，2020年全球新冠疫情爆發以來這兩年期間，134檔台股基金同期間定期定額平均投資報酬率達34.07%，其中，新光創新科技、新光大三通、新光台灣富貴基金3檔，甚至繳出60%以上的漂亮成績，表現最好的新光創新科技基金，近2年定期定額報酬漲68.34%，績效最為亮眼。
金虎年來臨，台股元月行情隨著台積電激情創高，指數也跟著台積電測底而修正，市場對台股封關行情仍寄以厚望，靜待外資回流為牛年封關行情加持。
▲台股遇重大利空事件後定期定額報酬表現。（資料來源／Lipper，單位：定期定額報酬率%）
新光投信表示，台股短線資金動能不足，市場欠缺主流股、遇過年長假效應，加上Omicron使本土疫情持續，民眾抱股意願降低，1/20台股拉回測底，中長線仍站穩季線之上，年節前資金輪動快速下，投資人若想低接選股佈局，難度有望增加，不妨透過定期定額方式，優先佈局績優台股基金，抱持先「存單位數」心態進場卡位，利用市場低檔，分散不同時點進場，短期修正後，年後科技股營收獲利具高成長性，有望吸引逢低資金布局，台股後市仍有機會維持震盪向上走勢。
另外，全球主要機構大多看好2022年經濟表現有望延續佳績，雖然2022年為升息年，但從過去4次升息循環經驗中，可以發現升息前，台股提前見波段高點，升息後兩個月內，則見到波段低點，後續隨利率走揚，股市亦同步反彈，都能突破升息前的高點位置，反映升息前的股市易承壓，波動較大，隨後反應中長期景氣復甦，企業獲利成長等基本面利多，帶動股市重返多頭，預估2022年台股有機會先蹲後跳，更有利於定期定額投資。
新光投信台股投資團隊建議，拉回即是布局優質台股基金的好時機，尤其是現階段，投資人選股難度增加，透過績優台股基金單筆投資或定期定額布局，更容易掌握長線潛力產業與短線利多個股，創造長線超額報酬表現。
讀者迴響