史上罰最重！丹尼爾投顧遭重罰300萬 董座解職

▲金管會重罰丹尼爾投顧300萬、解除董座職務。（圖／翻攝自官網）

記者陳依旻／台北報導

投顧裁罰案有史以來最重！金融機構的錢不能私用，但丹尼爾證券投顧董座屢犯影響公司經營甚鉅，今（29）日遭金管會解除董事長職務，公司被處以300萬罰金。

金管會證期局副局長蔡麗玲直言，此案是投顧裁罰以來金額最大，並指出丹尼爾證券投顧以及董事長犯下的5大缺失，如下，

第一，丹尼爾投顧2018年間將公司資金貸予董事長，經金管會予以糾正處分，2019年仍持續將公司資金貸予董事長，由其私用，影響公司經營甚鉅，屬累犯違規情節重大，這點被核處120萬。

蔡麗玲表示，金融機構的資金要用營業所用，公司的錢除了業務用途，是不允許貸給其他人，先前金管會發現丹尼爾投顧向公司借款，已處以糾正，後來公司也還款，但2019年，公司持續將資金貸予董事長，私用影響公司經營甚鉅，且屬累犯。

第二，丹尼爾投顧未經金管會核准接受外國公司委任提供行政協助服務；一些投資人，像是有些高淨值客戶如果私下要買、賣沒有經過核准的基金商品，對象不能是一般投資人，如果是外國商品就需要專業機構的台灣人提供翻譯、資訊、陪同辦訪客戶，都叫做行政協助，但丹尼爾並未接受金管會核准就自行提供相關服務，對此，金管會處以60萬。

第三，丹尼爾投顧未經金管會核准逕行變更營業處所，罰60萬。

第四，丹尼爾投顧明知並允許業務人員兼任其他公司職務，且董事長陳ΟΟ擔任丹尼爾投顧投資研究部門主管期間，亦同時擔任自己持股之其他公司職務，金管會也處60萬罰金。

第五，丹尼爾投顧營業處所還供董事長持股的其他公司設籍並懸掛招牌，未獨立使用。

以上違法行為，證期局依證券投資信託及顧問法第111條規定第1款、第7款、第8款及第9款之規定，合計處丹尼爾投顧罰鍰300萬元，創下證期局裁罰投顧業者以來的最大金額，並依同法第103條第2款規定命令丹尼爾投顧解除董事長陳職務。