金融股全改存00878!「存股選配股or配息」達人給答案:要分兩階段

▲▼ 千鈔,鈔票,存款(圖/記者劉維榛攝) 

▲存股標的要選配股還是配息?(示意圖/記者劉維榛攝)

記者曾筠淇/綜合報導

「存股前期要股數,後期要現金流!」超人氣存股部落客孫太雖存到800多張第一金,不過後來卻轉換到00878(國泰永續高股息),引起粉絲好奇原因。如今她也決定統一回答,並透露存股初期和後期必須掌握的重點。

粉專「孫悟天存股-孫太」發文分享財商觀念,「存股前期要股數,後期要現金流」,而這句話也呼應到「配股多好?配息多好」的概念。

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存股標的要選配股還是配息?孫太認為:

1、存股初期以配股高者優先|股數優先
2、存股後期以配現金高者為主|現金流優先

孫太會這麼說因為「現金才是實的,股票是虛的」,出門吃飯付的也是現金而不是股票。那為什麼存股初期會以配發股票高者為優先選擇?孫太整理出3點:

1、因為股數累積會比較快速:

對很多存股的投資人來說,存股初期就是為了提升股數,那既然都發股票了,就算除權息後不加碼買進,股票也能持續增長,「這很棒呀!」

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▲▼ 千鈔,鈔票,存款(圖/記者劉維榛攝)

▲孫太分享經驗。(示意圖/記者劉維榛攝)

2、除權息後因為配股多,進而造成股價快速下落:

如果懂得配股配息後的股價計算方式,就能知道同樣配1.5元,全配現金跟全配股票滑落的價格以「全配股票的股價滑落比較多」,因此初期更有機會以便宜的價格買進新的存股、增加張數。

3、公司看好本身業績增長

會配股票通常是因為公司可直接拿取上個年度的盈餘利潤,而不需要再到集中市場集資,且拿著這筆現金可以擴大投資,獲取更多的利益,因此公司才敢發股票。如果一家公司認為自己的業績已將擴張到一個階段或極限,則通常會改以配發現金。

接著孫太提到,「配發股票的公司要搭配下個年度的業績成長,否則如果因為業績沒有跟上膨脹的股本,那EPS就會下降,這樣的話會造成股價不易上漲,甚至填權息不容易。」換言之,配股雖然讓股數增加較快,但若業績沒成長、股價不填權息,就容易導致賺了股息卻賠了價差。

再來,為何存股後期喜歡配現金?孫太列出2點:

1、配發現金雖不能增加股數,但可自己運用現金:

如果退休者喜歡現金,不用賣股來換取現金,而將來若要買來增加持股,或是買別支存股也可以,都能自己決定。

2、股本沒有膨脹,所以EPS穩定或增長:

因為股本不再膨脹,對公司營運來說,只要做到與去年一樣的業績就有相同的EPS,若好一些,EPS也會更好,股價波動性小,因此對存股後期者來說會更穩定。

不過,通常公司只配發現金而不配發股票,往往是因為公司目前覺得業績可能就算擁有資金也擴張不易,換言之,即公司不夠積極或產品已趨於成熟,所以雖然股價穩定,但利潤也相對少。

▲▼ 千鈔,鈔票,存款(圖/記者劉維榛攝)

▲孫太分享存股2階段。(示意圖/記者劉維榛攝)

孫太也列出存股2階段:

1、快速擴增股數+快速降低成本
2、降低單一比重+穩定的現金流

若要穩定現金流,就需要階段一累積的股數夠大,所以孫太從階段一轉換至階段二,「是因為可以轉換1500張00878+部分資金存銀行的階段才進行轉換」,如果少了階段一,直接就買ETF,她也不確定階段二能否順利進行。

孫太表示,轉換至ETF以後,因為有現金流的緣故,再投入資金已經不用再動到額外本金,股數也能持續增加,這就是飛輪效應的影響,而用核心持股餵養衛星持股,就能讓往後投資越來越輕鬆。

本文經粉專「孫悟天存股-孫太」授權引用


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關鍵字: 存股00878孫悟天存股-孫太

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