幣圈交易、防詐騙 首列明年加強金檢重點

▲金管會主委黃天牧。（圖／ETtoday新聞雲資料照）

記者陳瑩欣／台北報導

金管會今（19）日發布2024年金檢重點，首度將「虛擬資產平台及交易業務事業」納入金檢查核業別，加強洗錢防制相關檢查重點；另外，防制詐騙議題也會是檢查局加強追查項目，本國銀行、信用合作社、證券商及投信公司相關防治措施也會是主要查核方向。

檢查局局長張子浩指出，明年金融檢查重點以「公司治理」、「防制詐騙」、「金融消費者權益保護(含個人資料保護/身心障礙者及高齡客戶權益保護/理專銷售作業控管)」、「不動產授信風險管理」、「資通安全(含雲端服務業者資訊安全)」及「虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)」等議題列為特別關注領域，而虛擬資產平台與詐騙防制這兩塊則是加強金檢重點。

金管會指出，目前有25家合法虛擬通貨平台已完成登錄，包括有王牌數位創新（Ace）、英屬維京群島商幣託科技（BitoPro）等，這次新增「虛擬資產平台及交易業務事業」查核業別，並增列這些公司與洗錢防制相關的檢查重點。

▲已完成洗錢防制法令遵循聲明之虛擬通貨平台及交易業者名單。（圖／金管會）

另外，本國銀行、信用合作社、證券商及投信公司已新增防制詐騙的檢查重點，強化開戶作業審查、網銀與ATM等高風險自動化業務管理、員工教育宣導都是明年金檢時會特別注意的地方。

金管會表示，為加強消費者保護，本國銀行新增對理專有無銷售未經本會核准之金融商品、信用卡發卡機構將持卡人個資提供第三人使用之資料保護，以及本國銀行及證券投資信託公司新增納入自動化工具提供證券投資顧問服務執行情形(機器人理財)；另為強化資通安全管理，信用合作社、壽險公司及產險公司新增資通系統與服務供應鏈之風險管理等。

各業別其他修訂項目，張子浩說明，包含國外投資限額之控管作業、高資產客戶財富管理業務、跨境委外作業之定期查核(如對委託雲端服務業者處理之資訊安全及風險管控措施)、辦理保證及承銷商業本票業務之利率定價作業、保險商品費率檢測調整之執行情形等。