新投資型保單 壽險業推配息再投資

▲壽險業者推出新型投資型保單，新增配息自動再投資機制，讓客戶能靈活投資做好資產配置。

記者林潔玲／台北報導

根據投信投顧公會之統計資料顯示，截至今年8月底止，國人持有境外債券型基金規模達14,572億新台幣，占國人持有境外基金總額之56%，顯示現階段固定收益型態的商品仍相當受客戶青睞。看準市場壽險業者推出升級版月配息保單，新增配息自動再投資機制，讓客戶能靈活投資做好資產配置。

國泰人壽領先同業推出升級版月配息保單「富利雙享變額壽險」及「富利雙享變額年金保險」，除了原本每月配息特色外，新增加「配息自動再投資」機制，協助客戶因應投資環境轉變適時做好資產配置。

新型的投資型保單，藉由廣受國人喜愛之月配息債券型或平衡型基金，結合定期投資股票市場之投資策略，以核心資產參與穩健配息、衛星資產創造額外成長契機，進可攻、退可守，一張保單即可輕鬆達成後QE時代股債配置的需求。

國泰人壽富利雙享系列「配息平台」及「再投資平台」雙重獲利引擎，其中配息平台提供30檔具每月配息之債券型或平衡型基金及委託投資帳戶，而再投資平台則精選成熟、新興市場及產業等股票型基金共29檔。

保戶投保時，資金先進入配息平台投資標的做為核心資產，享受每月配息，而不同以往的月配息保單，每月配息的給付方式，保戶可視個人資產配置需求及風險偏好，選擇將配息金額匯入指定帳戶中落袋為安，或是啟動再投資機制將配息金額自動再投資於股票型基金，讓單筆投資即可享有核心資產穩定增值並同時參與股票市場的成長契機，讓現金配息不再只是閒置於存款戶頭。

但也要提醒民眾，國泰該系列產品仍屬投資型保單，須留意相關投資風險，例如投資型保單之本金、配息率及報酬率並無保證，保戶須自行承擔盈虧，因此投資人在投保前還是要先檢視個人的風險偏好與承受能力，並充分了解商品內容後，再選擇適合的商品。