投資自由選 縱橫基金無往不利

記者蔡怡杼／台北報導

「你對自由有多大的理解，就有多大的自由！」誠如偶像劇深刻詮釋人們對於自由的嚮往，投資理財也一樣，除了選擇適合自己的產品與進出時點，「自由」選擇投資策略也是相當重要的關鍵！

為滿足民眾投資需求，銀行業者創新提供「自由FUND定期不定額」服務，以靈活的三大投資策略：(一)順勢加碼(二)逆勢加碼(三)自由設定，搭配「均線法則」作為判斷加減碼的依據，全方位滿足投資人面對不同行情時的策略需求。

市面上定期(不)定額的商品眾多，但傳統「定期定額」扣款並無特定參考指標，無論在股市高檔或低檔都僅能維持同樣的投資策略及扣款金額，多頭時無法加碼跟上股市上漲行情，空頭時亦無法加碼快速累積基金單位數，雖能降低投資風險，但相對缺少彈性。

此外，傳統的「定期不定額」扣款也僅提供跌時加碼、漲時減碼的投資策略，危機入市固然可以撿便宜，然而股市若處於多頭行情時，此時採「漲時減碼」反而會錯失財富增長的機會。

有鑑於此，國泰世華「自由FUND定期不定額」突破傳統思維，以客觀的「均線法則」，亦即基金淨值的週均線及年均線走勢做為加減碼的指標，避免因人為主觀判斷而錯失投資機會，並提供三大策略供投資人靈活運用：可選擇下跌時加碼投資。

策略一：逆勢加碼、或追漲強勢股市；策略二：順勢加碼、亦或在盤整醞釀向上動能時多增加累積單位數；策略三：自由設定，除了保留定期定額分散風險的優點，亦能彌補傳統定期不定額僅能「逆勢加碼」的缺憾。

此外，投資人可依自身的投資屬性及可承受風險程度，選擇±5%、±10%、±15%三種加減碼門檻，門檻越小，即代表加、減碼越積極。尤其股市回檔整理時，不失為逢低加碼的好時機，但若投資人對於行情的走勢沒有把握，又不想承受可能的下檔風險，不妨觀望等多頭確立後再行進場。

國泰世華銀行建議投資人可以「逆勢加碼」做為投資組合策略，只要掌握趨勢，不用煩惱進場點，靜待下一波多頭投資機會。此外，投資人亦可以透過與理財專員諮詢，由理財專員協助分析未來的趨勢走向，提供更適合的資產配置建議。