投資自由選 縱橫基金無往不利

記者蔡怡杼/台北報導

「你對自由有多大的理解,就有多大的自由!」誠如偶像劇深刻詮釋人們對於自由的嚮往,投資理財也一樣,除了選擇適合自己的產品與進出時點,「自由」選擇投資策略也是相當重要的關鍵!

為滿足民眾投資需求,銀行業者創新提供「自由FUND定期不定額」服務,以靈活的三大投資策略:(一)順勢加碼(二)逆勢加碼(三)自由設定,搭配「均線法則」作為判斷加減碼的依據,全方位滿足投資人面對不同行情時的策略需求。

市面上定期(不)定額的商品眾多,但傳統「定期定額」扣款並無特定參考指標,無論在股市高檔或低檔都僅能維持同樣的投資策略及扣款金額,多頭時無法加碼跟上股市上漲行情,空頭時亦無法加碼快速累積基金單位數,雖能降低投資風險,但相對缺少彈性。

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此外,傳統的「定期不定額」扣款也僅提供跌時加碼、漲時減碼的投資策略,危機入市固然可以撿便宜,然而股市若處於多頭行情時,此時採「漲時減碼」反而會錯失財富增長的機會。

有鑑於此,國泰世華「自由FUND定期不定額」突破傳統思維,以客觀的「均線法則」,亦即基金淨值的週均線及年均線走勢做為加減碼的指標,避免因人為主觀判斷而錯失投資機會,並提供三大策略供投資人靈活運用:可選擇下跌時加碼投資。

策略一:逆勢加碼、或追漲強勢股市;策略二:順勢加碼、亦或在盤整醞釀向上動能時多增加累積單位數;策略三:自由設定,除了保留定期定額分散風險的優點,亦能彌補傳統定期不定額僅能「逆勢加碼」的缺憾。

此外,投資人可依自身的投資屬性及可承受風險程度,選擇±5%、±10%、±15%三種加減碼門檻,門檻越小,即代表加、減碼越積極。尤其股市回檔整理時,不失為逢低加碼的好時機,但若投資人對於行情的走勢沒有把握,又不想承受可能的下檔風險,不妨觀望等多頭確立後再行進場。

國泰世華銀行建議投資人可以「逆勢加碼」做為投資組合策略,只要掌握趨勢,不用煩惱進場點,靜待下一波多頭投資機會。此外,投資人亦可以透過與理財專員諮詢,由理財專員協助分析未來的趨勢走向,提供更適合的資產配置建議。

關鍵字: 國泰世華基金

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