▲元大證券金融交易部協理虞逸真。（圖／記者許雅綿攝）
記者許雅綿／台北報導
投入證券業17年，先後在貴賓理財中心、網路理財中心、轉任擔任營業台主管、債券部、衍生性商品部、金融交易部等，擁有豐富的證券經驗，元大證券金融交易部協理虞逸真說，「要親身體驗並站在投資人角度去思考，才有辦法去賣投資商品」，因此，在營業台擔任主管時，自備資金去購買公司內的衍生性商品，自己做中學、學中做。
「要熟悉一個投資商品，一定要親身體驗，才能知道在投資過程中，會碰到哪些問題」包括要開什麼樣的戶頭、會簽哪些文件、風險預告書的內容等。虞逸真說，以前在營業台擔任主管時，除了幫客戶下單外，自己也會跟著進入股票市場操盤，到後期衍生性商品陸續出現包括權證等，都是親身投入操作，並從中察覺投資人可能碰到的問題。
而進入證券業之前，虞逸真待過日商公司、瑞士商貿易公司後，存了一筆錢到國外念財經管理碩士，唸完書回到國內就投入證券業。虞逸真說，當時證券業剛開始蓬勃發展，每年證券業都有四次徵才，每次受訓期兩個月，因緣際會之下進入證券業，一待就是17年。
剛開始進入證券業主要負責業務工作，後期轉至行銷，經歷過金融數位化的過程，虞逸真說，以前都是打電話給營業員，但後期網路蓬勃發展，開始推廣網路下單，由於網路業績表現亮眼、加上網路下單節省成本等，開始極力推動網路理財專員，至今網路仍是趨勢。
長期接觸投資商品，自己做的第一份理財投資是什麼？虞逸真說，「17年前，投資理財觀念還沒那麼好」當時主要投資商品就是股票、基金，但因網路還不發達，資訊取得不易，不懂投資股票，主要存錢方式就是「跟會」。工作四年加上跟會，才存到第一筆出國留學基金；除了跟會，第一次做的理財投資，就是「買股票」。
虞逸真說，以前在營業台擔任主管時，幫客戶下單外，自己也跟著進入股票市場操盤，但股票需要投入的資金較多，到後期衍生性商品陸續出現，例如權證就是低資金、高槓桿的投資商品，非常適合小資男、小資女投入；因此，元大證券從2012年開始辦實體講座，幫助投資人認識衍生性商品，在證券公會以及券商努力推廣下，權證市占率從0.7%，至2015年12月市占已達近3%。
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