金管會：買超過50張悠遊卡要身分認證

▲新的洗錢防制法規範擴及到悠遊卡、愛金卡等電子票證（圖／記者曾婉婷攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會今天(11日)預告，「金融機構洗錢防制辦法」將修正，範圍擴及到保險業、電子支付機構與電子票證等。未來，民眾若一次買悠遊卡或愛金卡等電子票證超過50張，必須出示身分證明；若存入超過金額50萬以上現金，就必須申報並提出合理說明。

根據新的洗錢防制辦法，除了原本對於銀行業的規定，新的洗錢防制辦法將擴及到證券期貨業、保險業及電子支付機構、電子票證發行機構。銀行局副局長呂蕙容說明，該草案會配合6月28日洗錢防制法一起執行，未來上述金融機構辦理客戶大額交易，與交易異常時，都必須請客戶出示身分證明，大額交易需向調查局申報。

其中，新的洗錢防制辦法跟民眾最有相關的有3項：1.購買超過50張以上的電子票券(如悠遊卡、愛金卡、一卡通、有錢卡)必須出示身分證明；2.辦理超過台幣3萬元以上的跨境匯款，必須出示身分證明;3.辦理超過50萬元台幣或等值貨幣，必須申報並出示身分證明跟提出合理說明。例如：因為結婚收禮金超過50萬元，將這筆錢拿去銀行存，必須向銀行申報、出示身分證明，並向銀行說明。

但針對「百貨、量販店、連鎖超商、加油站、醫療院所、交通運輸業及餐飲旅遊業」等法人帳戶，若是因為例行性需定期存入超過50萬元以上，經過金融機構查核屬實後，可向調查局發文名單做報備，免去每次交易都必須申報的麻煩。金管會也表示，建議金融機構送交調查局的名單最好年年審查，若得知帳戶有異常，應主動告知調查局。