洗錢案北檢認定無罪 兆豐銀：疏失部分已全改用電腦作業

▲兆豐金融大樓外觀。（圖／資料照）

記者賴亭羽／台北報導

台北地檢署今早10時30分舉行記者會指出，針對偵辦兆豐銀行涉嫌違反洗錢防制法案件，認定沒有異常或是洗錢犯罪行為。對此兆豐銀行回應，原本就沒有洗錢一律，只是當時紐約分行的申報疏失，才造成此一連串事件，現在已經採用電腦自動化，會繼續遵照法律作業，把該做的事情做到更好。

去（2016）年，兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行被紐約金融服務署（DFS）認定「違反銀行保密法及反洗錢法」，被懷疑涉及洗錢，遭美方重罰1.8億美元，約新台幣56.9億元。

對此，兆豐銀則回應，兆豐銀原本就沒有洗錢，只是因為紐約分行的流程有誤，並沒有按照洗錢防治規定走，該申報時卻沒有申報，也因此被DFS認定違反流程而重罰1.8億美元，折合台幣57億。

兆豐進一步表示，從美方提出報告以後，兆豐銀行對美國的相關報表處理，已經採用電腦自動化，也因此該申報就會被自動申報，強調將來會更加小心，該遵照的流程就會遵照，繼續維持兆豐銀行的專業。

DFS的報告中指出，兆豐紐約分行有6大問題：一、內控不佳；二、與巴拿馬分行間有疑似洗錢的可疑匯款，卻未依洗錢防制申報；三、對客戶的實地查核，執行不切實；四、風控政策不明；五、稽核季報未依規定，送回總行；六、漠視金檢報告。