從網路平台買比特幣 金管會將關注背後金流

▲▼比特幣。(圖/達志影像/美聯社)

▲比特幣。(圖/達志影像/美聯社)

記者戴瑞瑤/台北報導

金管會今天(19日)表示,金融機構除了不得收受、兌換比特幣之外,也將了解目前專買賣比特幣的網路平台背後金流模式,網路平台業者跟銀行開帳戶,資金匯出入頻繁,這類帳戶洗錢風險也相對較高,銀行就要自己衡量確認能否承受風險。

金管會主委顧立雄昨天(18日)公開警示投資人,比特幣是個高度投機的虛擬商品,而依照目前規範,所有金融機構都不可以直接收受或買賣比特幣。立委曾銘宗也指出,目前包括「MaiCoin」、「幣託BitoEX」等網路平台都專門讓投資人在買賣比特幣。

[廣告]請繼續往下閱讀...

而金管會今天(19日)也特別發布新聞稿,表示近來由於比特幣等虛擬貨幣的價格大幅波動,且具有高度的投機性,坊間出現許多以招攬投資虛擬貨幣的活動,包括首次代幣發行(簡稱ICO)的募資行為。金管會已要求銀行等金融機構不得收受、兌換比特幣,也不得於銀行ATM提供比特幣相關服務。

銀行局副局長莊琇媛表示,目前看到網路平台在買賣比特幣的方式,應該是投資人申請交易平台的虛擬帳戶,之後產生交易代號後讓投資人去超商繳款,超商作為代收代付的機構,交易平台確認收到款後,就將比特幣匯到投資人的虛擬帳戶,這個虛擬帳戶跟一般銀行帳戶不同。

而銀行端是只看得到網路交易平台業者開立的銀行帳戶,銀行只能知道資金匯進後又匯出,但因為有便利商店為中介,無法確認資金來源。像這類帳戶,對銀行來說就是洗錢風險相對高的帳戶,有些銀行後來發現這類帳戶風險較高,會將網路平台業者視為高風險客戶處理或直接中止往來。對銀行來說,對於這樣高風險客戶來開戶時就需做好KYC(了解客戶)工作。

在ICO募資行為部分,證期局解釋,ICO是指企業透過發行數位權益、數位資產或數位虛擬貨幣等「虛擬商品」,銷售給投資人的募集資金行為,這個概念來自於證券市場的IPO。依據國外ICO經驗,由於「代幣」是以區塊鏈技術為基礎,專業性頗高,加之運用態樣繁多,不同發行個案差異極大,目前美國證券交易委員會(SEC)、新加坡金融管理局(MAS)及香港證監會就ICO,採個案認定方式管理。

至於我國,若ICO行為如有涉及有價證券的募集與發行,就會依證交法規定辦理。可是,ICO代幣是否屬證交法規範的有價證券,則視個案情況認定。但證期局警告,虛擬貨幣或ICO發行如有以虛偽不實的技術或成果,或有以不合理的高報酬,吸引投資人參與,則可能涉及詐欺或違法吸金等刑事案件,將移送檢調。

關鍵字: 比特幣金管會顧立雄

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

18檔高息ETF滿月績效比一比 新兵00939跌幅逾6%刷新紀錄

18檔高息ETF滿月績效比一比 新兵00939跌幅逾6%刷新紀錄

台股19日大屠殺,盤中重挫千點,終場收跌774點創史上最慘,18檔高息ETF單日全面收跌,ETF新兵統一台灣高息動能(00939)無法迎來滿月行情,掛牌1個月跌幅6.65%,雖然跌幅超過老牌ETF元大高股息(0056)於2007年掛牌上市滿月跌逾5.37%的紀錄,但投資人愈跌愈買,00939上周股東人數淨增逾3486人,已來到34萬1602人。

2024-04-21 10:17

仁寶傳承交棒!許勝雄接集團總裁 一圖看家族及事業夥伴關係圖

仁寶傳承交棒!許勝雄接集團總裁 一圖看家族及事業夥伴關係圖

仁寶預計5月31日舉行股東會,今年也將進行董事全面改選,日前公布董事候選名單,董事長許勝雄並未列名,兒子許介立則以自然人身份提名,啟動二代傳承交棒計畫,許勝雄將獲董事會推派接任金仁寶集團總裁。

2024-04-21 00:02

航運界首富MSC創辦人夫婦名列第二 郭鶴年亞洲第一

航運界首富MSC創辦人夫婦名列第二 郭鶴年亞洲第一

針對富士比公布的全球首富排行榜,大陸信德海事網排出了其中航運界的首富,排名第一的是擁有赫伯羅德三成股份的德迅集團(Kuehne + Nagel)名譽董事長克勞斯-邁克爾·庫恩,第二名是地中海航運(MSC)創辦人Gianluigi Aponte船長夫婦,排名第六的馬來西亞首富郭鶴年則名列亞洲海運界的首富,不過他也是亞洲糖王,旗下事業包括海運在內。

2024-04-21 02:17

台股暴跌搶進ETF!00940人數逼百萬 一表看前十高股息周增幅

台股暴跌搶進ETF!00940人數逼百萬 一表看前十高股息周增幅

台股本周暴跌,熱門ETF卻見逢低搶進布局買盤!根據集保最新公告至4/19的ETF受益人數,單周人數增最多前3檔依序是元大台灣價值高息(00940)、元大高股息(0056)以及復華台灣科技優息(00929),其中00940人數已來到97.17 萬人直逼百萬。

2024-04-20 13:56

輝達狂洩、台積電ADR大跌 導火線竟是AI妖股慘崩23%

輝達狂洩、台積電ADR大跌 導火線竟是AI妖股慘崩23%

NVIDIA(輝達) 19日暴跌10%,外媒《BusinessInsider》對此報導指出,由於「AI第一妖股」美超微(Supermicro)預計4月30日公布第三季財報,但並未如先前公布財報指引,引爆投資人擔憂,認為財報是否不符預期,導致賣壓湧現,美超微股價暴跌23%至713.65美元,晶片股幾乎全倒。

2024-04-20 10:41

「老鼠會遊戲」下場都會虧!吳淡如警告「高息陷阱」害家破人亡

「老鼠會遊戲」下場都會虧!吳淡如警告「高息陷阱」害家破人亡

華人世界多年來屢見不鮮的「高息陷阱」,總是吸引許多人盲目加入,幾次下來,家破人亡不在少數,作家吳淡如警告,很多聽起來「高報酬、低風險」的賺錢途徑,尤其是需要招募親友的類型,都是典型的老鼠會,「最終都會虧」。

2024-04-21 08:00

汽配、車電、智慧移動三展吸引120國買主 打造未來移動生態系

汽配、車電、智慧移動三展吸引120國買主 打造未來移動生態系

「台北國際汽機車零配件展(TAIPEI AMPA)」、「台北國際車用電子展(AUTOTRONICS TAIPEI)」及「台灣國際智慧移動展(2035 E-Mobility Taiwan)」三展Mega Show已於今(20)日,在120國逾4000名國外參觀者的熱烈參與下圓滿落幕,也成功打造成功打造跨產業「360° Mobility」未來移動生態系。

2024-04-20 21:07

不滿被當政治工具 台電回擊「酸言酸語對前線人員不公平」

不滿被當政治工具 台電回擊「酸言酸語對前線人員不公平」

停電風波持續延燒,台電今日發布新聞稿指出,每一次停電都是不便,台電應該要持續做得更好,但也不該把台電作為政治攻防工具,少數人滑著3C產品使用便利電力,卻對台電酸言酸語,對每一場天災都在前線的台電人並不公平。

2024-04-20 18:10

統一羅智先閃瞎!緊抓高秀玲 獻花巧誇「特別漂亮」

統一羅智先閃瞎!緊抓高秀玲 獻花巧誇「特別漂亮」

統一企業(1216)集團最大新世代複合商場「Par K* Avenue」今(20)日盛大開幕,統一集團董事長羅智先、美麗事業董事長高秀玲夫妻檔連袂出席,兩人互動也成關注焦點,羅智先愛妻舉動連環發,除了大力讚美、獻花之外,參觀過程中也緊牽高秀玲的手,放閃無極限。

2024-04-20 16:36

桃園又停電!新屋區991戶受影響 台電:鹽塵害導致線路劣化

桃園又停電!新屋區991戶受影響 台電:鹽塵害導致線路劣化

桃園近日頻出現停電狀況,不只16號有近萬戶大停電、17號晚間也有逾3000戶停電,18日早又因饋線跳脫,造成桃園有3地方、共5332戶停電,今(20)日一早新屋區又有991戶停電。

2024-04-20 14:53

讀者迴響