定期定額組合債 五年賺逾兩成

記者蔡怡杼／台北報導

根據Lipper統計，2000年以來定期定額組合債的報酬率與勝算都優於全球股票，過去12年任一月底進場定期定額投資組合債，五年平均報酬率超過2成，正報酬機會高達94%，明顯優於全球股票僅8成的正報酬率。

德盛安聯投信產品首席陳柏基認為，2008年金融海嘯大幅改變金融市場習慣，在不確定的年代中，定期定額法能執行紀律投資，是確定的好方法，只是在進入投資新常態下，投資標的選擇上也應該打破舊思維。

陳柏基表示，在市場波動加劇下，定期定額應該納入債券，做好資產配置，回測結果也顯示，定期定額組合債的表現與勝算不但不輸股票，反而能讓投資結果更上一層樓。

展望債券後市，德盛安聯四季回報債券組合基金經理人許豑勻認為，歐美主要國家貨幣政策短、中期不會轉向，債券市場多頭格局未變，不過，隨著美國大選倒數計時、財政懸崖問題引起重視，在市場變數未除下，波動欲小不易，因此，在各券種間保持彈性配置，是此時投資債券的關鍵，也是在波動年代下適合長期定期定額投資的標的。