韭菜必看!50萬滾出5億元心法 林適中:年交易不超3次、只抱1支股

▲投資人林適中專訪。(圖/記者林敬旻攝)

▲投資人林適中從20幾歲就是專職投資人,他靠自己摸索出的心法,從股市致富。(圖/記者林敬旻攝)

採訪:吳佳穎、李錦奇

攝影:林敬旻

文/吳佳穎

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「大家挑水果不自己挑,喜歡問老闆『哪個比較甜?』是因為不相信自己。其實仔細看老闆的言談,智商比你高嗎?成就比你大嗎?都不見得,但他每天看水果、摸水果,自然比你熟。」 身價超過5億元的投資大戶林適中,被外界封為「銅板股達人」,他用挑水果比喻自己34年來的投資心法,從50萬元滾出超過5億元資產。林適中每天不看盤、只看兩份傳統的財經報紙,過濾出最關鍵資訊,他說,方法很簡單,但要達成也不容易。

挑水果哲學 先行者只做集中火力的事

「我現在看股價,心中大概是以3到5年的變化,為一個最重要的展望,企業在作未來預算的時候,也是作5年。我一年交易不超過3次,而且一次只抱一支股,因為弱水三千,只取一瓢,多了我也沒那麼多錢和精力去理解。」林適中謙虛地說。

「其實世界隨時都有新趨勢誕生,我一直在尋找『機會的開始』。以投資標獲利來說,有時候是,小趨勢裡獲大利,而大趨勢裡只能獲小利,都不一定。」他舉例鴻海,獲利成長最好的階段,在十年前,到了手機一路普及,每個人感受到大趨勢,甜蜜點早就過了。

「你看現在手機的產業,除了Apple以外,其他都很辛苦。Apple一家市占才15%,但它獨占了全球80%手機產業的獲利!其它85%廠商只能分剩下20%獲利。」林適中解釋,產業常說有甜蜜點,但以他的經驗,甜蜜點發生之前,才是先行者重大獲利爆發的時機。

「一旦發現了趨勢,並不一定要把投資部位擺到整個趨勢發酵完畢。就像2年前,我就把離岸風力的股票獲利了結;但其實現在看,好像才是市場共識最高的時候。」

▲投資人林適中專訪。(圖/記者林敬旻攝)

▲投資人林適中回顧34年來投資歷程,也曾炒短線,被當「韭菜」割;當時不但資產回到原點,也賠上身體健康。(圖/記者林敬旻攝)

曾是股市賭徒 融資又當沖8年資產回原點  

林適中回顧他34年投資史,並不是一開始就有這種眼力和定力。「我曾經是每天看盤、玩當沖、殺進殺出,還融資。」民國76年,股市新手的他以50萬元進場,歷經大賺大賠,到了民國84年資產回到原點。他說,8年當中,每天收盤,人就像洩了氣的皮球、精神躁鬱,最後免疫系統出毛病,得到「皮蛇」。一度,他想找份正常工作,當了1、2個月的汽車銷售、房仲,但在股市機會召喚下,還是回來了。

回歸後的林適中痛定思痛、戒掉賭徒性格,把交易次數減少,開始精進「看趨勢的眼力」,接下來5年,以200萬元本金獲利十倍,「沒有更辛苦,卻是獲利更好」;但他坦承,「當遇到跌深時,又忍不住進場去搶反彈」,結果2000萬元資產,因為搶反彈,砍到剩1200萬左右,但幸好整體還是賺的。

之後林適中再檢討,民國90年到100年這十年,他看到中國發展,再將資產滾成1億元,雖然期間遭遇民國98年的金融海嘯,整體資產又縮水30%,但投資心法已隱然成形,後續他就靠著「只看2份報、只抱一支股」,獲取每年30%獲利、每3年倍翻、每10年資產就增加10倍。

每年獲利30%的秘密 弱水三千只取一瓢

怎樣可以做到每年30%獲利?「要每次決策都集中火力,只要相信自己,挑股眼力也會是指數型成長!」他說,分散風險是最沒意義的事,集中投資才能滾出鉅額資產。「弱水三千,只取一瓢飲」,他徹底執行,不看技術分析、不看盤,連投信投顧的報告都不看,也不跟隨法人、外資。

「當你內心告訴自己『要分散風險』的時候,你就已經心存僥倖,等於告訴自己「沒關係,這個選錯沒關係,另外一個可能會成功」。你分5個的意思是,錯了2個沒關係,還有3個會成功。結果到最後,全都錯了!用這種心態,投資永遠都不求甚解。只有當你告訴自己,『我就只有這個、只能靠這個。』才會把它祖宗18代的事情都挖出來,把歷史幾十年的資訊、新聞找出來,去查證這個公司事是不是投資最好的依歸。」

▲投資人林適中專訪。(圖/記者林敬旻攝)

▲投資人林適中每天專注從台灣兩份傳統報紙中找先機,他說這樣就夠了,也不用看國外資訊。(圖/記者林敬旻攝)

一元復始達人 專挑面額10元股 

他用這套方法挑出有爆發成長的股票,包括世紀鋼、遠雄港、佳世達,林適中當時的買進價都是10幾元。「我常講,一個公司有兩個最重要的機會,一個就是創業的時候,但大多數人沒辦法參與這次機會;第二個,就是好公司落難、要否極泰來的時候,這個可以靠投資人的慧眼去發掘。」

股市可致富 進場別賺零用錢「要賺大錢」

「市場上常有一個迷思,認為股市賺錢不容易、賺小錢就好。結果大家的目標都是賺取平庸的獲利。」林適中說,殊不知,立志如果立小志,行動跟不上,再打個折,那就是失敗;立大志,起碼還有中等成就。

他說,當然這樣的成果不是一天得來,要經過優化、淬煉的過程。「我的經驗是,耐住性子,每天從容不迫的看報紙、咀嚼資訊,形成一套自己的判斷系統。每個人的認知系統不同、選股也不同,但絕對可發揮每個人的本職學能,在股市致富。」

「方法很簡單,不要貪多、只找一支股;也不要貪快,一年只要賺30%,3年就會倍翻,10年翻10倍、20年就是100倍、30年是1000倍,也就是說,你投入10萬元,30年後就會變成1億元,這個目標,我相信絕大多數人都會滿意吧!」

抱股很難? 要對抗人性先求「心靈自由」

一般人覺得抱股要耐心,好像很難?林適中說,自己歷經短線操作的焦慮纏身,甚至得到俗稱鬼剃頭的「圓形禿」,這一、二十年來,他漸漸悟出一個道理。

「一般人都認為,是先達到財富自由,才能有時間自由,最後才能夠心靈自由。但我一路走來,發現正好相反!投資人若心有定見,可看見每筆投資未來2~3年滿意的報酬率,這段期間,外在看起來,好像要動心忍性,其實,結果已經確定,還不如說,做完決定,就先賺到2~3年的時間,大可隨意的安排生活型態,去美化生活,同時又擁有賺進財富的機會。」

「重點就是要把策略想清楚,你的投資、你想過什麼生活、你要把時間怎麼安排。策略對了,心靈就會自由、心靈自由,時間也是自由的,財富更會慢慢的自由。」他說,當然這個策略是歷經很多挫折、挑戰和苦難,專注讓自己精進淬煉而得到。林適中每過一段時間,就會仔細思考,投資不盡如人意的部份,透過一次次的優化,他終於理解,最好的模式就是「先有長期策略」。

▲投資人林適中專訪。(圖/記者林敬旻攝)

▲林適中看電子版的報紙。(圖/記者林敬旻攝)

消化財經資訊賺大錢 小學生「舉一反三」腦袋就夠用

這個經驗法則,每個人的覺察力不同,不一定要像他歷經那麼多磨難、用那麼長的時間。事實上,他說,完全不需要學者頂尖的腦袋來分析,「看這些報紙的資訊,不用舉一反十,只要做到像小學生那樣,舉一反三就夠了,但重點要每天做,而且要反省、優化它。」

林適中說,人年輕氣盛時,難免會受很多新奇事物吸引,比較難做到濾去雜訊,還有手中股票在漲的時候,會對它有感情,眷戀這種上漲的感覺,「這些都無可厚非,世界上成就財富方式千百種,我摸索出的一套,只是其中一種。不敢說我的是最好、最理想,只是提一個參考方法,當投資人對原本的方式不滿意,或許可想想我所經歷過的事、參考我的經驗。」

關鍵字: 林適中大戶心法投資

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