配息型基金熱門！規模年增率逾20% 股債平衡型占41％「成長最猛」

▲台灣投資人偏好配息商品。（資料照／記者湯興漢攝）

記者陳心怡／台北報導

近年來金融市場變數不斷，投資人為追求穩健回報，紛紛將目光轉向收益型資產。根據基金交易平台基富通統計，近兩年於基富通平台配息型基金的申購人數、契約筆數都呈現雙位數成長，且規模年增率超過20%。

若依照風險屬性，將配息基金分為股票、債券與股債平衡3大類型，「債息」仍舊是投資人的心頭好，規模占比超過4成。但「股息」與「平衡息」人氣迅速竄升，規模年增率平均超過50%，尤其是平衡息占比已達4成，與債息受歡迎程度不相上下。

▲基富通平台配息型基金規模占比。（資料來源／基富通）

基富通總經理王浩宇表示，配息型基金規模大步成長，反映越來越多投資人期望穩定的現金流。除了債券型基金之外，具備成長或價值投資機會的高股息基金，以及兼顧成長、收益的平衡型基金，都大獲青睞。

過去不少人認為，配息資產適合風險屬性保守或穩健型投資人，但王浩宇表示，這是刻板印象，因為配息型基金以息為本，能降低波動風險，長期擁有穩定現金流入的機會大。特別是近年黑天鵝事件頻繁，市場震盪頻率與幅度都加大，追求報酬率的同時，更要降低波動度。

王浩宇也提醒，基金配息率不等於報酬率，投資績效應以含息總報酬來評估；而且要留意每檔基金的β值或標準差，數據越大，波動度相對較大，反之，波動度較小，投資人可依據個人風險承受度，挑選合適的基金。