▲外資推荐「定期定額」投資心法，在高通膨時代下累積個人財富。（圖／取自免費圖庫Pixabay）
記者林淑慧／台北報導
全球面臨通膨風險，今年以來投資市場難免震盪，投資人如何持續累積財富？富蘭克林華美投信今（24）日表示，由於聯準會九月升息等不確定性影響，資本市場仍持續震盪，建議投資人下半年不妨利用定期定額搭配母子基金，以每月2千元起小額投資一檔股票基金，讓震盪影響減低，資金有效做循環運用。
富蘭克林華美投信分析，投資人若能達到拉長時間持續扣款，則資金持續累積的複利效果會更佳。根據彭博統計，自2012年起開始投資代表美國股市的標準普爾S&P 500指數ETF，若投資3年可得19.1%報酬率，投資5年則可獲得29.3%報酬，若能克服人性追高殺低的弱點或不理性的停扣贖回情況，持續定期定額扣款累積達10年，則投資10年報酬率可達到60.58%，讓投入的資產成長1.6倍。
▲彭博統計自2012年起開始投資代表美國股市的標準普爾S&P 500指數ETF，近十年投資報酬率一覽表。（圖／富蘭克林華美投信提供）
觀察台股走勢，本波自7月中旬低點以來已反彈 1547 點，目前月線雖然向上走高，不過隨著扣抵值來到 15000 點附近支撐漸弱，指數若無法迅速於月線止穩，將繼續朝萬五關卡乃至 8 月初低點尋求支撐。整體來看，台股大盤上檔壓力不小，預期將持續區間震盪，也讓投資人尋求多元投資管道。
受聯準會又轉趨鷹派升息的態度，使市場原本樂觀情緒轉趨悲觀影響，美國股市前晚震盪收黑，道瓊工業指數大跌643點，那斯達克與費半指數也有2.55%及3.72%跌幅。富蘭克林華美投信表示，2022年市場波動確實較2021年下半年高，主要由於高通膨造成各國央行持續鷹派升息，使得市場資金回流美元資產。
富蘭克林華美投信認為，投資人要對抗高通膨與波動的市場狀況，唯有利用定期定額持續扣款方式，才有機會持續累積單位數，不受市場震盪影響。
基於危機入市的想法，富蘭克林華美投信建議，投資人可以利用2千元起小額投資一檔股票基金，每月固定扣款、持續累積單位數，當資金累積達起初扣款金額的20倍時，可啟動轉入母子基金投資，讓母基金繼續累積，子基金再達到停利點又自動轉換回母基金，提高資金循環之運用效益。
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