長抱0056!樂活大叔年年賺5% 教小資族1招6年存21張

施昇輝投資注重簡單,2檔國民ETF買了就忘記它,年賺逾5%殖利率。

▲施昇輝投資注重簡單,2檔國民ETF買了就忘記它,年賺逾5%殖利率。

圖文/鏡週刊

今年的台股讓人備感失落,很多人嘗到「一張不賣、悲從中來」的苦;不過,對向來佛系投資的樂活大叔施昇輝來說,卻是「一張不賣、奇蹟自來」,原來5年來他長抱國民ETF 0056,只進不出,買了就忘記它的存在,如今年年都能賺逾5%的殖利率。

這天傍晚走進施昇輝的家,亮黃色系的自畫像非常顯眼,畫作落款竟是2檔國民ETF的代號:0050(元大台灣50)、0056(元大高股息),「我的名字筆畫太多,乾脆寫0050、0056!」凡事訴求簡單,就連投資,施昇輝也是既簡單又懶,核心持股便是大家熟知的0050和0056。

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【達人理財】買了就忘記它的存在 樂活大叔懶字訣抱牢0056

 

佛系持有 不變應萬變

問他對0056成分股將從30檔擴編至50檔的看法,施昇輝中性看待,他推估,金融股如兆豐金應該會納入,甚至可以期待台積電成為成分股的一員,「目前台積電股價相對低,若股息再發高一點,會進入高股息行列,殖利率高於3%就有機會。」

施昇輝指出,以前台積電不算高股息標的,但0056成分股增加至50檔,就有可能被納入,「尤其0056此時進場買台積電,股價相對便宜,比多數人買在600元更有利。」

0056是成立十多年的老牌高息ETF。

但不論成分股如何變化,對於0056,施昇輝始終如一地佛系對待,「隨時都可以買,買了就忘記它,也沒在盯KD值或其他指標,對它,我很懶啊!」他笑說,買ETF就是圖個簡單、不費時間,如果還要分析每一檔成分股的優缺,那乾脆去買個股算了。

論績效表現,施昇輝坦言0050和0056都是中段班,「去年在台股31檔ETF中,它們排名第20和21名,但跟大盤走勢非常貼近,我不追求每年報酬第一名,只求安心滿足,能複製大盤,漲跌幅跟大盤差不多,就贏過很多人了。」

 

定期定額 穩健領配息

目前施昇輝在0050和0056的配置各半,多年前他曾透露,44歲中年失業後,靠投資股票每年平均賺約200萬元。而不同於0050要關注大盤的日KD訊號,見日K小於20買,大於80賣;買0056則很隨興,有錢就買,「但最近在大台北買了房子,手上的錢都拿去付頭期款,買得比較少。」他認為,有人想拿0056賺價差,見日K大於80時賣出,「但我建議不要賣,持續存股領息就好。」

雖然隨興買居多,但施昇輝不諱言,在股價約30元時會停下腳步。2020年7月大盤指數直奔萬三,0056股價漲破30元,「那時寫專欄分享,大家問我會不會在30元以上買0056?我的答案是『不會』,主要是我已經在30元以下買了很多,買完後就緊緊抱牢,所以沒必要在1萬3千點時繼續買進。」

小資族定期定額0056,每年享受穩健配息,至少能打敗銀行定存利率。

但他強調,如果是定期定額的小資族,不必停止扣款,要長期執行下去。「因為就算30元是相對高價,買了之後每年仍能享受穩健配息。只要配0.3元以上,都至少能打敗銀行定存利率;配1元以上,便不會輸給通貨膨脹率。」而0056近5年平均配息1.75元,年均殖利率站上6%。

  

居高思危 改打安全牌

「買0056也不要停損,除非沒有錢過日子,因為如果連它都下市,那台灣也沒有股市了!」施昇輝提到,不少人年初買在30元以上,見到破25元的價位,心情很焦慮,但他勸大家,莫急莫慌莫害怕!

「現在套牢在0056上面,可以當作是在買儲蓄險,儲蓄險通常是繳錢20年以後,才領回本金加一點利息,但0056不用等20年,年年都配息。」施昇輝繼續說道,今年0056配息2.1元創新高,股價回落至目前的25元左右,殖利率甚至達8%,「所以下跌更要開心存,而不是焦慮。」

施昇輝認為若空頭時期會被套牢,寧願選擇套在10至20年還能睡得著覺的標的。

其實退休後的施昇輝,原本都是靠操作0050賺波段價差,但2017年台股奔上萬點後,他居高思危,「我曾見識過1990年大盤從高點萬二跌至2485點的慘況,認清風險控管比獲利重要,所以修正投資方法。」當時他思考,就算套牢,也要套在10到20年抱著還能睡得著的標的。

「當時0056股價24元,較0050的80多元來得低,且0056每年配息約1元,年均殖利率逾4%很穩健。」施昇輝分析,如果真的被套牢,他寧願套在這類有配息的ETF商品上。

經歷過1990年大盤從萬二崩跌慘況,施昇輝早認清風險控管比獲利重要。

想清楚後,他轉攻為守,增持0056部位,將4分之3的資金都轉買0056,只留下4分之1在0050,為自己增添防護盾,「那時還沒有很多人認識、討論0056,日成交量常常不到千張,但我認為0056是成立10多年的老牌ETF,能挺過金融海嘯,相對安全。」

 

 

創作劇本 燃燒電影夢

好友闕又上說:「施老師是台灣的投資達人中,對普羅大眾助益最多的老師。美股和台股的ETF都值得台灣投資人持有,目前美股價格偏高,但台股本益比不到10倍,仍很便宜。其實投資人選擇適合自己的,就是最好的標的。」

從小熱愛電影的施昇輝,1979年讀高三時,填志願很想填電影系,「但我怕父親不准,後來考上台大商學系,大學時還跟同學自編自導8釐米短片《門神》。」他笑說。

至今,電影魂仍深植在他心中。採訪這天,他從書房拿出一本觀影筆記,攤開全是密密麻麻的片名,《流麻溝15號》《媽的多重宇宙》《捍衛戰士》…「我看完電影就會記錄下來、打上燈號評分,從國三看電影至今已看過5,172部片,這本筆記是第11本了。」他翻著筆記滿足地說。

而在今年,他更圓了自己的青春電影夢,首次當編劇,出版新書《富貴榮華》電影劇本。記者問他:「主角文榮確診病故後,你還埋了伏筆,未交代家族遺產怎麼分呢?」施昇輝自嘲說:「我本來想寫第2集,但銷售狀況不是很好,就沒那個動力寫了。」

電影和投資在大多數人眼中是2條平行線,但對施昇輝而言,他的電影魂仍持續燃燒,甚至58歲時還報考台藝大電影系碩士在職專班,重回校園讀書。電影是夢想,投資是專長,他用投資賺到的錢,圓自己年少的夢想。



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關鍵字: 鏡週刊0056元大高股息樂活大叔施昇輝

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