小資族快看!ETF達人親授4招買ETF 40歲是個分水嶺

高股息ETF 0056股價容易入手,適合初次進場、荷包有限的小資族。

▲高股息ETF 0056股價容易入手,適合初次進場、荷包有限的小資族。(圖/鏡週刊提供)

圖、文/鏡週刊

小資族資金有限,選擇ETF成本較低,最容易參與投資市場,ETF達人樂活大叔施昇輝傳授4招,教你評估ETF的產品及市場,他也建議小資族先求有再求好,以定期定額方式,長時間投入達成獲利目標。

「0056是理財小白容易入手的安心標的,以它的價位來看,0050要110元,0056股價25元,小資族荷包有限,買0056較適合。」施昇輝也強調,市面上高股息ETF就像是偶像金城武和劉德華,各有擁護者,選擇自己喜歡的就好。

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1、小資族買0056

「我常跟粉絲說『先求有再求好』,0056股價相較0050來得便宜,同樣買1張,是2.5萬元和11萬元的差別,對於荷包有限的小資族,可先入手0056。」施昇輝建議年輕人,專注本業,傻傻存錢,才能累積更多投資本錢。

到了40歲以上,資本厚實,承受風險能力較大,可以選擇0050,「0050跟台股綁在一起,完全被動複製大盤走勢。」而年齡超過60歲的退休族,希望有穩定的現金流,那麼0056的股息殖利率比0050好,可享穩健配息。

2、定期定額

股市變幻莫測,在不知道未來走勢的狀態下,定期定額是最好的方法,適度讓自己留在市場上,未來賺到上漲的機會,跌時也可累積,施昇輝認為,定期定額又比買零股好,不必焦慮進場時間。

「定期定額是大數法則,不會每個月扣在最高點或最低點,是長年平均值,被動式定期扣款,買了不用一直盯著它,不做判斷就不會焦慮,若買零股,每天還要猶豫23元買或是24元買?」施昇輝說。

3、分散風險,不焦慮選股

0050或0056分散風險,小資族相對安心。「這麼多家成分股不可能同一天出事,這2支ETF規模也有千億以上,因此可以安心套牢,但投資個股一定要停損,嚴守10%停損紀律。」施昇輝說,今年是套牢年,是所有投資人的宿命,既然如此,乾脆擁抱1支套牢也相較安心的標的。

4、台灣市場為主

高股息ETF應優先選擇與台股市場連結的標的,施昇輝認為,中國市場的資訊透明度仍待加強,而台灣股市的資訊取得較容易,「中國是以政黨控制一切的國家,大陸這些中概股,你真的瞭解嗎?就連台灣很多個股,我們都不是完全瞭解。」他認為,以台股市場優先,會比其他國家的高股息ETF相較安心。

施昇輝投資小檔案
出生:1960年
學歷:台灣大學商學系工商管理組
經歷:證券公司承銷部業務
婚姻:已婚
投資心法:
懶字訣,買了就抱牢
指數型ETF商品較穩健,波動小於個股
安穩股息收入,股災來時也不怕

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