0050成立20年報酬率500% 穩穩存7.4年「本金翻倍」

▲0050成立以來報酬逾500%。（圖／記者陳依旻攝）

記者陳依旻／台北報導

近年來歷經科技股、金融股輪流震盪，愈來愈多人覺悟自己選股有難度，覺得一檔0050，就可以擁有台股上市市值最大50檔企業，但，真的是這樣嗎？法人指出，觀察其從2003年成立以來至今年3月底，含息總報酬逾500%，換算年化報酬率近10%，以此報酬率估算，約7.4年就能為投入本金翻倍。

巴菲特曾說：「人生就像雪球，重要的是要找到溼的雪和一道長長的山坡，自己必須是那團溼雪，最好邊走邊加上更多的雪。」這句話同樣詮釋了投資成功的核心，就是選好標的、持續投入。

據金管會證期局統計，2022年上市企業稅前淨利為4.6兆元，為歷年次高，其中0050成分股占全體上市企業逾7成，領銜台股向上動能，也讓0050緊貼大盤表現亮眼。

0050的最大特色在於是純粹的市值型ETF，追蹤台股指標企業成長，資本利得表現很吸引人，2003年成立至2023年3月底，含息總報酬為528.5%，換算年化報酬率為9.9%，是台股ETF成立最久、規模最大者。若單純從數學角度以此年化報酬率估算，約7.4年就能為投入本金翻倍。元大投信提醒，投資人應留意歷史績效不代表未來績效，個人投資成果會因進場持有時間不同，而與0050長期表現有所差異。

衍生自0050的元大台灣50正2(00631L)2014年成立，不到10年就從20元發行價追平0050價格。股價最高達152.45元（2022/1/18盤中），與0050最高價152.4元（2022/1/17盤中）相互輝映，近三年台股大幅震盪，00631L最新價格仍緊追0050，名列台股ETF價格最高一、二名。

元大投信提醒，槓桿型ETF追蹤指數「單日」正向兩倍報酬，一旦看錯方向的損失會較原型ETF為大，且複利效果特性會使長期表現與原型指數的正向兩倍累積報酬有所差異，僅適合可以持續留意行情變化的投資人，操作時須謹慎評估並嚴設停損規劃。