用科技實現金融目標!精誠資訊、富蘭克林打造退休理財智慧工具

▲精誠資訊攜手退休基金協會,整合智能化退休金試算工具,以金融科技協助民眾做好理財。(圖/精誠資訊提供)

▲精誠資訊攜手退休基金協會,整合智能化退休金試算工具,以金融科技協助民眾做好理財。(圖/精誠資訊提供)

記者楊絡懸/台北報導

為了幫助民眾用科技力量打造退休理財生活,台灣永續金融與企業影響力協會30日舉辦記者會,邀請退休理財顧問專家分享金融科技應用,落實退休金資產管理。精誠資訊(6214)表示,目前已整合退休金試算智慧工具,未來將進一步整合多元投資管道資訊普及金融知識,輔以手機App形式推廣,方便國人展開退休金理財規劃。

台灣即將在2025年邁入超高齡化社會,可能帶來各種的社會與經濟問題,金融科技的落實在協助退休理財規劃上不僅重要,更顯急迫。面對人口老化趨勢,藉由政府政策支持和產官學界之間的合作,以科技力量優化退休理財的整體效益,不僅兼顧風險和報酬表現,更能提高退休前後的生活品質,也將成為支持社會穩定的重要力量。

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精誠資訊副總經理吳文舜表示,金融科技在退休金理財中扮演關鍵角色,精誠資訊與生態圈夥伴合作,在退休基金協會的「好命退休聰明理財平台」上建構智能化退休金試算工具,串接整合各式理財工具及投資資訊,以便利的方式讓民眾規劃退休藍圖,實踐金融科技落實在樂齡生活領域的應用。

吳文舜說,智慧退休金工具也可串接金融行業自身的系統,作為服務客戶的延伸,相信未來在更多生態圈夥伴加入後,將提供更為完整、豐富的理財資訊與投資建議,守護長輩們能安心享有穩定的退休生活。

▲「Fun新科技樂齡新生活」記者會現場,以科技創新實現永續金融目標。(圖/富蘭克林提供)

▲「Fun新科技樂齡新生活」記者會現場,以科技創新實現永續金融目標。(圖/富蘭克林提供)

台灣永續金融與企業影響力協會理事長王儷玲表示,過去民眾在退休理財上,最常犯的錯誤是太晚開始準備,自己也無法選對投資工具進行長期投資。「好命退休聰明理財平台」即呼應政府政策,透過產官學合作,用科技創新協助台灣民眾輕鬆做好退休理財,優化退休投資效益。

王儷玲強調,永續金融與影響力投資學院的成立,目的也是匯集企業領袖菁英,結合科技力和創新力,完善國人退休規劃與保障,還能導入永續思維,存退休金也能一起做永續,引導退休金投資永續,目前市場上已有不少永續投資商品適合做退休理財,不但長期投資報酬穩健,投資風險也相對較低,可以協助民眾用小錢做好退休投資,實現普惠金融的目標。

富蘭克林投顧表示,超高齡化社會來臨,金融科技落實在協助退休理財規劃上更顯急迫,現階段正積極與富蘭克林坦伯頓集團合作開發擁有專利所有權、基於目標的投資框架的「目標優化引擎」(GOE)部署,確保產出最⾼成功機率的資產配置,讓投資人從早期投資到進入退休的各階段,都能獲得妥適的退休資產管理服務。

值得注意的是,富蘭克林投顧也率先投入機器人理財,具有「聰明退休」、「即時監控」、「理性判斷」及「輕鬆入手」4大優勢,民眾可以定期定額5,000元起或單筆3萬元起,展開累積退休金計畫,量身訂作基金套餐,都可以用金融科技達到退休理財的目標。

關鍵字: 退休理財金融科技投資精誠資訊王儷玲

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