新春理財大調查 近7成善用較積極工具

記者蔡怡杼／台北報導

根據最新發布的「2014財管客戶新春理財大調查」，發現近65%受訪者領有年終獎金及紅利，其中87%以此筆資金進行理財規劃，雖然受訪的財管客戶選擇傳統存款儲蓄為最多，比例達26%，但使用基金、外幣、股票、保險等四類相對積極的理財工具者合計為67%，調查結果顯示除了存款之外，財管客戶在低利率環境及景氣升溫趨勢下，亦善用理財工具進行較積極的理財行為。

調查同時發現，財管客戶在年終獎金的運用上，以投資理財規劃為最多，佔42%，其次依序為退休規劃20%、子女教育金15%、保險保障10%。顯示除了基本的財富增值目的外，財管客戶同時注重中長期的理財規劃，開始準備退休生活、為下一代儲備教育金，讓自己和家人無後顧之憂。

關於子女的紅包運用方面，該項調查亦發現，55%客戶子女領到紅包錢達1至3萬元，15%達3萬元以上，而受訪客戶對於下一代的理財方式，使用基金、外幣、股票、保險等理財工具者，合計佔47%，同時仍有近半數（49%）客戶選擇傳統的儲蓄存款為子女打理紅包錢。

為協助客戶年終獎金發揮最大投資效益，中信銀針對2014年投資展望，建議今年優先以具發展題材的產業作為投資組合的選擇。在外幣投資上，人民幣國際化導致實質需求日益提高，每年應有機會維持一定程度的年度升幅，是投資組合中的理想標的。