兆豐銀假美鈔案 金管會開罰300萬元

▲兆豐銀行假美鈔案，金管會開罰300萬元。（圖／資料照）

記者許雅綿／台北報導

兆豐銀行爆發遭人用假美鈔詐騙，以200多萬元假美鈔領走逾6600萬元台幣，金管會21日表示，兆豐銀行收受客戶存入大量美金偽鈔一案，經查後發現該行未建立及未確實執行內部控制制度，核有違反銀行法，核處新臺幣300萬元罰鍰。

金管會銀行局指出，兆豐國際商業銀行收受客戶存入大量美金偽鈔一案，查有下列缺失事項，包括第一，未建立完善內部控制制度、對已申報疑似洗錢交易之帳戶未建立系統註記機制、對大額現鈔收兌未建立加強風險控管的機制、對驗鈔機的管理維護未訂定作業規範。

▼美鈔示意圖。（圖／資料照）

此外，也未落實執行內部作業規範、未對屬高風險客戶的帳戶及交易持續監控、未瞭解客戶大額現鈔來源，也未徵提相關交易文件以確認交易真實性，並未以人工辨識鈔券真偽，過度依賴驗鈔機。

金管會指出，兆豐銀發現收取偽鈔後，主動發現缺失協助辦案，因此酌減裁罰300萬元；銀行局也表示，兆豐銀曾在2013年申報過疑似洗錢帳戶，且該帳戶從2013年12月到2016年1月都沒有交易，年初6筆疑似偽鈔兌換金額逾244萬美元匯兌轉入該帳戶，顯示兆豐銀未落實內控制度，確有缺失予以裁罰。