銷售TRF有缺失 星展銀遭重罰1千萬元

▲星展銀行。（圖／記者許雅綿攝）

記者許雅綿／台北報導

金管會1日表示，星展銀行在辦理TRF（目標可贖回遠期契約）等衍生性金融商品業務時，有未落實內部控制、內部作業制度與程序，包括辦理國際金融業務分行（OBU）開戶與財務報表真實性等有缺失，因此，核處新台幣1,000萬元罰緩，台新銀則遭罰800萬元。

銀行局副局長呂蕙容表示，在今年4月間對星展銀進行衍生性金融商品業務的專案金檢時，發現星展銀有行員與客戶有資金往來、提供不實的徵審文件，給銀行內部審核辦理金融交易額度的重大偶發事件，另也有協助客戶編制假財報之情事。

此外，呂蕙容指出，星展銀在認識客戶及適合度評估作業、客戶風險屬性等級評估作業、業務人員管理及內部控制、銷售作業與業務管理、及交易策略與風險管理等面向，都有未妥適建立或未確實執行內部控制、內部作業制度與程序等，依銀行法核處1,000萬元罰鍰，並停止業務至金管會認可缺失改善後，才能恢復承作。

而金管會金檢也發現，台新銀行在辦理衍生性金融商品業務時，有三大缺失，包括第一，未落實法令遵循，包括有未具法定資格條件人員，辦理衍生性金融商品交易，以及行銷人員用個人手機與客戶談話，迴避錄音。

第二，未妥適保護消費者權益，以不當話術推介衍生性金融商品等；第三，風險管理不當，有未確實將客戶與其他銀行往來情形，納入核給交易額度的計算基準，依銀行法規定核處800萬元罰緩。