違反洗錢防制法 彰銀遭罰180萬元

▲彰化銀行。（圖／記者黃克翔攝）

記者許雅綿／台北報導

金管會24日宣布，在2016年間對彰銀辦理存款開戶、洗錢防制作業專案檢查，結果發現在2015年3月至2016年2月間，辦理大額通貨交易申報作業過程中，沒有遵循洗錢防制法，未依法規申報，包括有未登錄電腦大額資料庫或誤刪資料，導致未申規定申報等情事發生，因此，依洗錢防制法規定核處180萬元罰緩。

銀行局主秘陳妍沂表示，彰銀沒有遵循洗錢防制法中「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定申報，其中包括彰銀符合洗錢防制法申報條件的交易，有未登錄電腦大額資料庫或誤刪資料，導致未申規定申報，未申報筆數不到10筆。

另外，信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易者，依規定要申報，而彰銀雖有確認客戶身分，以及留存交易紀錄憑證，但未依規定向法務部調查局申報，且統計下來，未依規定申報的筆數有10幾筆。

陳妍沂指出，彰銀未依規定申報，主要是「操作的失誤」，因此，除了依洗錢防制法規定，核處彰銀180萬元罰緩之外，已要求彰銀加強行員交易訓練，強化法令遵循，改善申報制度及電腦系統。