安泰銀賣TRF疏失 金管會重罰1000萬

▲金管會今天針對安泰銀行賣TRF疏失開罰1000萬(圖／達志影像／示意圖)

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會今天(2日)公布，安泰銀行在辦理衍生性金融商品，販售TRF(目標可贖回遠期契約)上，沒有確實建立風險控管機制，與沒有評估客戶適合度作業等沒有建立完善內部作業，重罰1000萬元。

金管會表示，檢查局於105年1月間對安泰銀行辦理衍生性金融商品業務專案檢查，發現安泰銀行在辦理衍生性金融商品業務上，沒有建立風險控管的機制，例如：沒有專業機構投資人及高淨值投資法人承作交易，既有客戶的停損等。依銀行法第129條第7款規定，處罰1000萬元台幣。

金管會也限期安泰銀行於1個月內擬定改善計畫，並且確實實施，如果1個月後還是未改善，金管會將會對此案再次連續開罰，直到依規定改善為止。

自從因人民幣大貶爆發TRF客戶大虧損，金管會近期積極調查銀行賣TRF的缺失，目前已經陸續有11家銀行被開罰，金管會也表示，從2016年9月之後，因為TRF被裁罰的11家銀行，目前都已經沒有再販售TRF。