銀行清查15萬OBU客戶 金管會：身分不明可關戶

▲OBU開戶標準漸趨嚴格（圖／示意圖）

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會公布修正後的「國際金融業務分行管理辦法」，不管是自然人還是法人，「國際金融業務分行」(OBU)的開戶身分確認更嚴格，標準跟國內相當，且要求銀行在6個月內清查目前所有OBU戶，身分不明或認為風險過高，銀行有權關戶。

金管會表示，台灣將於2018年參加亞太防制洗錢組織(APG)評鑑，因此參考新加坡、香港等鄰近國家對於OBU之身分確認規範做修正。過去在OBU開戶上並沒有給予明確規範，各銀行自行訂定標準審查，但修正後的條文中，明定OBU開戶者，自然人必須有附有照片的雙證件，法人則必須有註冊地的註冊證書、公司章程、6個月內簽發存續證明等，且銀行依據風險程度可以進行實地訪查或電話訪查。開戶審查標準更嚴格，幾乎就跟國內銀行的開戶標準一樣。

銀行局副局長呂惠蓉表示，目前62家銀行擁有15萬戶OBU，其中75%是台商。金管會要求銀行必須在6個月內全面清查這15萬戶OBU身分，若身分不明，銀行可以考量其風險程度關戶；若已確認身分，但發現風險程度高、交易有異常，銀行有權利採取降低風險的措施甚至關戶。

但若6個月後，仍有銀行未完成OBU客戶身分確認，金管會表示，會給予各銀行適度的彈性，視不同個案與銀行處理態度，考量是否開罰。