洗錢風險高 銀行近9個月關閉3成OBU帳戶

▲我國將於11月接受亞太洗錢防制組織評鑑。（圖／記者周宸亘攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

今年11月我國將接受亞太洗錢防制組織（APG）評鑑，金管會除了針對12家金融機構進行模擬考外，也要求所有金融機構清查OIU（國際保險業務分公司）、OSU（國際證券業務分公司）、OBU（國際金融業務分行）的客戶，其中OBU被外界認為洗錢風險最高，銀行局表示，近9個月來已有近3成的OBU帳戶被關閉。

為因應洗錢防制，銀行局在去年開始就要求所有銀行OBU，不管是自然人還是法人客戶，都要清查目前所有舊客戶，身分不明或認為風險過高，銀行有權關戶。隨後，保險局跟證期局也跟進，要求所有保險公司清查所有OIU保單，證券商也要清查所有OSU的客戶。

金管會主委顧立雄今天(25日)表示，OBU帳戶一直以來都被列為是洗錢高風險的項目，各國都是如此，目前OBU部分各銀行都已清查完畢，若帳戶已經許久沒往來，或客戶身分驗證不回應，銀行就會關戶。

銀行局局長邱淑貞也表示，截至去年6月整體OBU帳戶還有18萬，但經過各銀行清查後，到今年3月只剩下13萬戶，9個月來已有5萬OBU帳戶被關閉。

至於OSU跟OIU的清查狀況，金管會目前還在統計中。

此外，行政院洗錢防制辦公室今天開始也針對12家金融業者進行模擬考，保險業3家為台灣人壽、國泰人壽、富邦人壽；證券期貨業4家分別是元大證券、凱基證券、國泰投信、元大期貨；銀行業5家包括兆豐銀行、中國信託銀行、玉山銀行、星展銀行、中華郵政。而電子支付業者歐付寶也被納入模擬考中。