金融市場前景難測 FT教戰6招自保

美股、華爾街。(圖/達志影像)

▲由於前方存在著不可測的前景,選擇可免受衝擊的投資組合是相當重要的。(圖/達志影像)

財經中心/綜合報導

英國脫歐後與歐盟的關係至今仍不明朗,美國總統川普與中國大陸的貿易戰在肆虐,全球股市就像摔了一個大跤,投資人在最近這種不確定的市場上究竟該如何自保?

在英國,投資人面臨著退出歐盟的不確定性,由於市場無法應對全球及國內的各種問題,英國富時100指數在最近幾週已跌至修正區域並繼續觸及7個月來的低點。與此同時,全球股市都在下滑,過去10年大家最喜歡的市場和產業都出現了拋售潮,而過去最受歡迎的科技股和其財報更是焦點。

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由於前方存在著不可測的前景,FT Money報導建議,選擇可免受衝擊的投資組合是相當重要的,以下是該報導整理解決投資組合風險的技巧:

保持多樣性

Chase de Vere財務策劃師Patrick Connolly說:「沒有人能夠始終準確地預測哪些資產或產業的表現最好,因此最重要的是,投資人不要自作聰明。」擁有多元的投資組合是關鍵,因為「在一個表現不佳的市場,有太多資金可能對投資人的整體財務狀況產生重大的負面影響。」

Patrick Connolly建議,應將資金分散至不同資產中,包括股市、固定利率資產、商用房地產和現金。

挑選不同基金

多樣性並非僅僅取決於資產的選擇,還包括選擇不同風格的基金經歷人。

例如,一些基金管理人員投資於科技等高成長市場,股價高且增長往往令人印象深刻,相比之下,部分基金經理人喜歡相對安全的價值股,它們可能相對便宜、較不受歡迎,但有望在經濟復甦旗艦保持良好的表現,具有防守能力的經理人則可能會選擇有穩定股息的績優股。

債券和脫歐

美國聯準會今年已3度升息,並有望在今年底再度升息,而利率上升及通貨膨脹擾亂了債券市場,這些因素正在全球的債市發酵,其中又以長期債券受到最大衝擊。

債券市場已不再是避險好去處,過去投資人可以把資金分散在政府公債和企業債,如今在經濟低迷的狀況下,債市也只是以較慢的速度虧錢,不太可能賺錢。Axa Investors固定收益首席投資官Chris Iggo補充,英國脫歐的前景非常不明確,也讓債市無所適從。

分析師建議,投資人應避免持有長期債券,選擇短期債券,雖然它們的收益可能較低,但它們較不易受到利率及通膨等波動的影響。

持有現金

分析師建議投資人應有現金安全網,以因應股市下跌。擁有現金緩衝意味著投資人不必在股價下跌是被迫出售,也意味著投資人將有更好的機會避免套牢。另外,也可以免於在急需現金時,在錯誤時機承擔昂貴債務或拋售資產。

看準時機

隨著股市接近歷史新高,如果最終牛市止步,投資人江面零失敗的風險。10月標普500指數創下歷史新高,富時100指數也在5月創下新高,但根據兩個指數的獲利,券商認為兩指數成長都在放緩。

雖然買賣時機難以預言,但分析師建議,在股市波動之際,追低買進可以免去時機選擇錯誤的風險,攤平買股成本。

黃金

自2012年來,世界各地的央行無不以最快的速度囤積黃金。Willis Owen個人投資主管Adrian Lowcock表示,對於投資人來說,黃金是一個很好的多元化投資標的,當前景看好且市場正在上漲時黃金的價格往往較低,但當投資人對前景有疑慮,市場波動較大之際,即是黃金自動發揮作用之時。

雖然投資人皆認為黃金是個安全的避風港,但Chase de Vere的Connolly指出,這十幾年來,黃金已經證明異己是個不穩定的資產,經常在短期內使投資者獲得巨大的收益或損失。2011年黃金價格達到每盎司1,800美元以上,但在2016年初跌至1,100美元左右。目前價格約為1,200美元。

關鍵字: 金融時報股市債券基金黃金

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