洗錢防制評鑑突然加考 華南、台銀、郵局臨時被點名

▲我國APG洗錢防制實地評鑑6日登場，目前進入第3天。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

亞太洗錢防制組織(APG)週一(5日)大陣仗來台，評鑑進入第3天，原定代表我國受評的銀行共10家銀行，但APG卻突然「加考」，臨時再點名華南銀行、中華郵政、台灣銀行受評，等於我國有超過35%的銀行都被APG評鑑。

APG週一時來台，派出高達9位的評審，評鑑期間為期2週，預計到16日評鑑結束。這次評鑑對我國來說可說是最關鍵，因為我國2011年被列入離制裁僅一步的「加強追蹤名單」，後來APG給予補考機會，我國力拼這次能回到「一般追蹤名單」。

洗錢風險最大的金融機構，原本APG挑選代表我國受評的有10家銀行，包括中信銀、上海商銀、輸出入銀行、兆豐銀、永豐銀、北富銀、玉山銀、渣打銀、第一銀行、農業金庫。但APG在7日時又臨時在名單外新增，點名華南銀行、中華郵政、台灣銀行受評。據悉，華南、郵局將就銀行業務受評，台銀則會針對外匯業務受評。

其他受評的金融機構，還有凱基證、元大證、國泰人壽、台灣人壽。政府單位高達37個單位受評，包括司法院、法務部、金管會、央行、經濟部、內政部、衛福部、陸委會等，金管會週邊的證交所、櫃買中心等單位也在名單內。

另還有會計師、律師、不動產經紀、財團法人、非營利組織等，像是勤業眾信、資誠聯合會計師事務所、觀光人潮聚集的台北101外幣兌換處、家扶基金會、永慶房屋等都在名單內。評鑑範圍極廣，上述名單仍然會臨時再做增加。

初步評鑑結果會在16日出爐，但最終結果仍然要等2019年的會員大會。金管會主委顧立雄說明，16日評鑑完後APG列出需要改善的事項後，到明年會員大會前都還可以再改善。

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【一次搞懂亞太洗錢防制組織評鑑】

Q：亞太洗錢防制組織(APG)是什麼？
A：「亞太防制洗錢組織」（Asia Pacific Group on Money Laundering，簡稱APG）於1997年2月成立，為亞太地區防制洗錢犯罪的多邊機制，目前有40餘個會員。我國於1997年加入該組織，是創始會員國之一。APG的成立目的，是要促進及確保亞太區域各國的法律、監管及執行措施，儘可能符合FATF制定的防制洗錢及打擊資恐相關標準。根據會員規則，一旦成為APG的會員，即須遵守「同儕互相審查機制」，藉由該審查機制，各成員國間得以公正地審查彼此防制洗錢及打擊資恐措施對於FATF標準的遵循程度。

Q：APG評鑑結果怎麼區分？
A：評鑑結果可分為「一般追蹤名單」，或是「加強追蹤名單」。在加強追蹤期間，如果有追蹤成效不彰，將轉入「審查名單」進行更強化的追蹤觀察；如再未有進展，將有相應的制裁。轉入「審查名單」或是「制裁名單」，對於該國的金融活動將有嚴重影響。

Q：目前我國被列入哪個名單？
A：台灣在1997年以創始會員國身分加入APG，2007年曾列為「一般追蹤名單」，但2011年因追蹤結果不佳，落入「加強追蹤名單」，2016年底更因欠缺資恐法，一度將被列為全球重大缺失，洗錢防制績效在近幾年掉到谷底，政府緊急提出行動方案尋求緩頰，APG這次才給予「補考」機會。

Q：APG評審團怎麼組成？評審制度為何？
A：評審團以會員國代表組成，以這次來台評鑑團來說，評鑑委員共9人，分別來自美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國。過去APG評審團多以7人一組負責拷問，這次來台評審多達9人，陣仗非常大。而這次評鑑受評內容高達11個受評項目，只要在5個項目中拿到「相當有效」以上的分數，就能被列入「一般追蹤名單」。

Q：若這次評鑑結果不佳，對我國有何影響？
A：這次評鑑攸關台灣可否再回到「一般追蹤名單」，若再被列入「加強追蹤名單」，我國在國際上的資金匯出入大受影響，金融機構在海外的業務也會限縮、對於國人赴海外投資遭受嚴格審查等不利結果，甚至大幅貶落台灣的國際聲譽與地位。