洗錢防制大考金融業被抓3大缺失 金管會提加強措施

▲▼ 金管會主委顧立雄 。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲金管會主委顧立雄 。(圖/記者戴瑞瑤攝)

記者戴瑞瑤/台北報導

我國參加亞太洗錢防制組織(APG)實地評鑑,16日正式初評結果出爐,評審團明確指出我國金融機構有3大缺失,包括國際金融業務分行(OBU)查核機制、實質受益人的認定、洗防法裁罰太輕。金管會主委顧立雄今天(19日)表示,正在召集金管會內部,擬出加強措施,定案後會對外報告,也會向APG報告。

APG這次針對我國金融機構,列出3大缺失,第一是我國OBU的查核機制有待深化;第二是,金融機構洗錢防制辦法對實質受益人認定是持有公司股權25%以上,APG認為過高;第三就是洗錢犯罪裁判刑期偏輕、不具勸阻性。

[廣告]請繼續往下閱讀...

針對OBU的查核機制,金管會主委顧立雄表示,OBU這樣的虛擬境外金融中心,始終是大家都關注的一個項目,在KYC部份上會再進一步要求。金管會正在在召集各單位研議,特別是銀行局,看有沒有可以再加強的措施,定案後會跟外界報告,也會跟APG報告。

是否要再次清查一次所有OBU帳戶?顧立雄說,這不只是單純清查一次這麼簡單,而是後續要持續做好KYC工作,之前第一次清查是關掉許多靜止戶,虛擬境外金融中心產生的洗錢疑慮,始終被列為高風險區塊,對這高風險區塊當然要想辦法再加強,APG認為OBU作為高風險,要做好高風險基礎建立,甚至做好風險體檢,這都是需要再加強。

此外,APG關注實質受益人認定,依照目前的「金融機構洗錢防制辦法」,最終實質受益人的認定是持有公司股權25%以上。顧立雄認為,真正問題在單純以股權比例做為實質受益人認定,不見得合乎APG對實質受益人的要求認定,金融業這塊可以要求以真正實質受益人作為認定標準,不是單純以多少股權來認定,不一定股權未達到25%就不是真正實質受益人,而會採真正的實質受益人認定。

APG也認為我國洗錢防制的裁罰太輕。顧立雄表示,洗錢防制法涉及到金融業跟非金融業,洗錢防制法最高罰金已經拉高到1000萬,但其中金融業部分,以後金融相關業法,例如:銀行法、保險法、證交法等,都會提高最高罰金額度,以銀行法來說,行政院提到立法院版本是從1000萬拉高到5000萬。會再跟法務部研議,特別就金融業部分,不採一體適用洗防法,因為洗防法額度最高只有1000萬,但銀行法修法後罰金最高額度會比洗防法高,像銀行資本額這麼大,產生洗錢風險,已經納入銀行法內稽內控,根據銀行法相關規定,可以用違反內稽內控處罰到較高罰金,而不一定要採用洗防法規範。

►洗錢防制大考初評結果出爐 評審團指出我國OBU缺失

【一次搞懂亞太洗錢防制評鑑】

Q:亞太洗錢防制組織(APG)是什麼?
A:「亞太防制洗錢組織」(Asia Pacific Group on Money Laundering,簡稱APG)於1997年2月成立,為亞太地區防制洗錢犯罪的多邊機制,目前有40餘個會員。我國於1997年加入該組織,是創始會員國之一。APG的成立目的,是要促進及確保亞太區域各國的法律、監管及執行措施,儘可能符合FATF制定的防制洗錢及打擊資恐相關標準。根據會員規則,一旦成為APG的會員,即須遵守「同儕互相審查機制」,藉由該審查機制,各成員國間得以公正地審查彼此防制洗錢及打擊資恐措施對於FATF標準的遵循程度。

Q:APG評鑑結果怎麼區分?
A:評鑑結果可分為「一般追蹤名單」,或是「加強追蹤名單」。在加強追蹤期間,如果有追蹤成效不彰,將轉入「審查名單」進行更強化的追蹤觀察;如再未有進展,將有相應的制裁。轉入「審查名單」或是「制裁名單」,對於該國的金融活動將有嚴重影響。

Q:目前我國被列入哪個名單?
A:台灣在1997年以創始會員國身分加入APG,2007年曾列為「一般追蹤名單」,但2011年因追蹤結果不佳,落入「加強追蹤名單」,2016年底更因欠缺資恐法,一度將被列為全球重大缺失,洗錢防制績效在近幾年掉到谷底,政府緊急提出行動方案尋求緩頰,APG這次才給予「補考」機會。

Q:APG評審團怎麼組成?評審制度為何?
A:評審團以會員國代表組成,以這次來台評鑑團來說,評鑑委員共9人,分別來自美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國。過去APG評審團多以7人一組負責拷問,這次來台評審多達9人,陣仗非常大。而這次評鑑受評內容高達11個受評項目,只要在5個項目終拿到「相當有效」以上的分數,就能被列入「一般追蹤名單」。

Q:若這次評鑑結果不佳,對我國有何影響?
A:這次評鑑攸關台灣可否再回到「一般追蹤名單」,若再被列入「加強追蹤名單」,我國在國際上的資金匯出入大受影響,金融機構在海外的業務也會限縮、對於國人赴海外投資遭受嚴格審查等不利結果,甚至大幅貶落台灣的國際聲譽與地位。
 

關鍵字: 金管會顧立雄APG洗錢洗錢防制

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

洗錢防制大考初評結果出爐 評審團指出我國OBU缺失

洗錢防制大考初評結果出爐 評審團指出我國OBU缺失

我國參加亞太洗錢防制組織(APG)實地評鑑,今天(16日)正式閉幕,初評結果也出爐,評審團對於我國金融機構的表現,給予「Great Impress」(令人驚豔)的評價,但會中評審也明確指出我國國際金融業務分行(OBU)查核機制還有待深化。明年3月APG還會再來台複審,這段期間內我國都還可以改善缺失。

2018-11-16 14:51

台灣洗錢防制獲APG「正面肯定」 初步評鑑還有5建議要修正

台灣洗錢防制獲APG「正面肯定」 初步評鑑還有5建議要修正

亞太防制洗錢組織(APG)為期二週的實地相互評鑑16日順利閉幕,評鑑團公布初評結果,肯定我國這二年來在政府高層支持及公私部門的通力合作下,讓台灣有明顯的進步,並提出5建議希望台灣持續修正;但正式評鑑報告待108年1月下旬左右才會出爐。

2018-11-16 14:55

洗錢防制評鑑突然加考 華南、台銀、郵局臨時被點名

洗錢防制評鑑突然加考 華南、台銀、郵局臨時被點名

亞太洗錢防制組織(APG)週一(5日)大陣仗來台,評鑑進入第3天,原定代表我國受評的銀行共10家銀行,但APG卻突然「加考」,臨時再點名華南銀行、中華郵政、台灣銀行受評,等於我國有超過35%的銀行都被APG評鑑。

2018-11-09 12:20

我國洗錢防制大考結果就看明天! 金管會「銀行對答如流」

我國洗錢防制大考結果就看明天! 金管會「銀行對答如流」

亞太洗錢防制組織(APG)來台實地評鑑已經於14日結束,明天(16日)將公布初評結果。金管會表示,經過了解13家受評銀行在評鑑過程中都對答如流,APG也對金融機構的努力都有表達肯定,對這次評鑑結果有信心。

2018-11-15 17:41

金管會主導成立金融資安中心 銀行、保險、證券都納入

金管會主導成立金融資安中心 銀行、保險、證券都納入

近年銀行或ATM屢傳駭客入侵案件,讓金管會繃緊神經,為了強化我國金融機構資訊安全,金管會成立「金融資安資訊分享與分析中心」(F-ISAC),並委由財金公司辦理,不只銀行,我國保險業、證券業都須納入,目前已有330家金融機構加入。

2018-11-19 10:37

純網銀/申請日開跑 LINE富邦軍團PK中華兆豐國家隊

純網銀/申請日開跑 LINE富邦軍團PK中華兆豐國家隊

金管會開放2張純網銀執照,今天(16日)正式開放接受申請。目前已表態的共3大「軍團」,分別是LINE富邦金、中華電信兆豐銀、日本樂天國票金,呈現「3搶2」局面。申請時間到明年(2019)2月15日截止,雖然今天是開放申請日,但業者們多打算壓到最後一天送件,這段時間持續觀望對手進度。

2018-11-16 15:58

洗錢防制大考初評結果出爐 評審團指出我國OBU缺失

洗錢防制大考初評結果出爐 評審團指出我國OBU缺失

我國參加亞太洗錢防制組織(APG)實地評鑑,今天(16日)正式閉幕,初評結果也出爐,評審團對於我國金融機構的表現,給予「Great Impress」(令人驚豔)的評價,但會中評審也明確指出我國國際金融業務分行(OBU)查核機制還有待深化。明年3月APG還會再來台複審,這段期間內我國都還可以改善缺失。

2018-11-16 14:51

房市表現平穩 住宅貸款壞帳金額160億比8月再降

房市表現平穩 住宅貸款壞帳金額160億比8月再降

金管會今天(15日)公布住宅貸款跟建築融資逾放餘額跟逾放比,9月底住宅貸款逾放比為0.23%,跟8月份相當,但逾放餘額下降約300萬元;建築融資逾放比8、9月都維持在0.21%,但逾放餘額下降1.14億元,顯示房市表現穩定。

2018-11-15 19:28

三信商銀被抓到洗錢缺失 金管會開罰160萬元

三信商銀被抓到洗錢缺失 金管會開罰160萬元

金管會今天(15日)表示,三信商銀因為有洗錢防制的缺失,並且行員在確認客戶投資風險屬性上未依照規定,兩者綜合開罰160萬元。

2018-11-15 18:04

我國洗錢防制大考結果就看明天! 金管會「銀行對答如流」

我國洗錢防制大考結果就看明天! 金管會「銀行對答如流」

亞太洗錢防制組織(APG)來台實地評鑑已經於14日結束,明天(16日)將公布初評結果。金管會表示,經過了解13家受評銀行在評鑑過程中都對答如流,APG也對金融機構的努力都有表達肯定,對這次評鑑結果有信心。

2018-11-15 17:41

金價飆新高!黃金存摺刷2536元天價 砸10萬元1年賺3萬

金價飆新高!黃金存摺刷2536元天價 砸10萬元1年賺3萬

受惠國際金價飆破2440美元史上新高效應,台銀新台幣計價黃金存摺今(20)日上午9點半左右每公克售價竄升至每公克新台幣2536元的價格,換算較去年同期大增約3成,若去年此時先投入10萬元,至今日已賺近3萬。

2024-05-20 11:28

讀者迴響