洗錢防制大考初評結果出爐 評審團指出我國OBU缺失

▲亞太洗錢防治組織評審團團長大衛夏儂(David Shannon)。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

我國參加亞太洗錢防制組織(APG)實地評鑑，今天(16日)正式閉幕，初評結果也出爐，評審團對於我國金融機構的表現，給予「Great Impress」(令人驚豔)的評價，但會中評審也明確指出我國國際金融業務分行(OBU)查核機制還有待深化。明年3月APG還會再來台複審，這段期間內我國都還可以改善缺失。

APG在這為期2週的評鑑中，挑選了高達13家銀行受評，包括中信銀、上海商銀、永豐銀、兆豐銀、北富銀、中輸銀、玉山銀、渣打銀、華南銀、滙豐銀，還有中國銀行台北分行，跟台銀的外幣兌換部門。

另外，還有加上中華郵政、農業金庫、樹林農會；證券業有凱基證、國泰證；壽險業有台壽、國壽。金管會也派出40多人「應考」，證交所、櫃買中心、銀行公會、券商公會都受評。

APG這次派出高達9位評審，評審團表示，他們昨晚討論到凌晨3點，今天(16日)初評結果正式出爐。其中，在有關我國金融機構跟金管會監理部分，評審團認為，我國金融機構表現「讓人驚艷」(Great Impress)，也讚許我國金管會對於金融機構的監管品質具有國際水準。

但評審團也指出金融機構的缺失，包括我國金融機構過於依賴主管機關發布的洗錢表徵；還有我國國際金融業務分行(OBU)查核機制還有待深化。

APG針對受評的會員國，會分成4個追蹤等級名單，分別是一般追蹤、加強追蹤、加強加速追蹤、國際合作審議小組觀察名單。台灣這次的目標就是要回到「一般追蹤名單」。

但今天的初評結果只會公布缺失項目，對於台灣的等級還未定案，要等到明年(2019)1月份評鑑等級才會出爐，這段時間針對APG指出的缺失我國都還可以進行改善，APG在明年3月18日到21日，還會再來台進行複審，最終結果將在2019年7月的會員大會上公布。

▼亞太洗錢防制組織(APG)評鑑項目與等級。（圖／記者戴瑞瑤製表）

 

【一次搞懂亞太洗錢防制評鑑】

Q：亞太洗錢防制組織(APG)是什麼？
A：「亞太防制洗錢組織」（Asia Pacific Group on Money Laundering，簡稱APG）於1997年2月成立，為亞太地區防制洗錢犯罪的多邊機制，目前有40餘個會員。我國於1997年加入該組織，是創始會員國之一。APG的成立目的，是要促進及確保亞太區域各國的法律、監管及執行措施，儘可能符合FATF制定的防制洗錢及打擊資恐相關標準。根據會員規則，一旦成為APG的會員，即須遵守「同儕互相審查機制」，藉由該審查機制，各成員國間得以公正地審查彼此防制洗錢及打擊資恐措施對於FATF標準的遵循程度。

Q：APG評鑑結果怎麼區分？
A：評鑑結果可分為「一般追蹤名單」，或是「加強追蹤名單」。在加強追蹤期間，如果有追蹤成效不彰，將轉入「審查名單」進行更強化的追蹤觀察；如再未有進展，將有相應的制裁。轉入「審查名單」或是「制裁名單」，對於該國的金融活動將有嚴重影響。

Q：目前我國被列入哪個名單？
A：台灣在1997年以創始會員國身分加入APG，2007年曾列為「一般追蹤名單」，但2011年因追蹤結果不佳，落入「加強追蹤名單」，2016年底更因欠缺資恐法，一度將被列為全球重大缺失，洗錢防制績效在近幾年掉到谷底，政府緊急提出行動方案尋求緩頰，APG這次才給予「補考」機會。

Q：APG評審團怎麼組成？評審制度為何？
A：評審團以會員國代表組成，以這次來台評鑑團來說，評鑑委員共9人，分別來自美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國。過去APG評審團多以7人一組負責拷問，這次來台評審多達9人，陣仗非常大。而這次評鑑受評內容高達11個受評項目，只要在5個項目終拿到「相當有效」以上的分數，就能被列入「一般追蹤名單」。

Q：若這次評鑑結果不佳，對我國有何影響？
A:這次評鑑攸關台灣可否再回到「一般追蹤名單」，若再被列入「加強追蹤名單」，我國在國際上的資金匯出入大受影響，金融機構在海外的業務也會限縮、對於國人赴海外投資遭受嚴格審查等不利結果，甚至大幅貶落台灣的國際聲譽與地位。

 

▲我國亞太防制洗錢組織（APG）實地評鑑初評結果已出爐。（圖／記者劉姵呈攝）