我國洗錢防制大考結果就看明天！ 金管會「銀行對答如流」

▲亞太防制洗錢組織（APG）實地評鑑已結束。（圖／記者劉姵呈攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

亞太洗錢防制組織(APG)來台實地評鑑已經於14日結束，明天(16日)將公布初評結果。金管會表示，經過了解13家受評銀行在評鑑過程中都對答如流，APG也對金融機構的努力都有表達肯定，對這次評鑑結果有信心。

APG在這為期2週的評鑑中，挑選了高達13家銀行受評，包括中信銀、上海商銀、永豐銀、兆豐銀、北富銀、中輸銀、玉山銀、渣打銀、華南銀、滙豐銀，還有中國銀行台北分行，跟台銀的外幣兌換部門。

另外，還有加上中華郵政、農業金庫、樹林農會；證券業有凱基證、國泰證；壽險業有台壽、國壽。金管會也派出40多人「應考」，證交所、櫃買中心、銀行公會、券商公會都受評。

對於明天公布初評結果，金管會表示，APG主要是透過跟金融機構面談了解台灣的執行情況，金融機構在面談過程中都有適當回答，也溝通順暢，APG對金融機構努力都有表達肯定，目前APG正在做資料整理。

▲我國洗錢防制實地評鑑會場。（圖／記者戴瑞瑤攝）

金管會說明，APG在評鑑上主要分成兩部分，分別是「技術遵循」跟「效能評鑑」，兩項目都各會分成4等級，技術遵循主要是看法規跟國際標準，看是否符合防制洗錢金融行動工作組織(FATF)；效能評鑑主要在看實際執行有效性。

從上述兩項目的評等，會再分成4個追蹤等級名單，分別是一般追蹤、加強追蹤、加強加速追蹤、國際合作審議小組觀察名單。台灣這次的目標就是要回到「一般追蹤名單」。

金管會表示，明天公布的初評結果，預計只會公開我國待改善的事項，不會公開我國的評等，預計要到明年(2019)1月才會初步知道評等，當時就會大概知道是否列入「一般追蹤名單」，但在明年7、8月的年度會員大會之前，都還可以補充資料說明，所以之後還可能調評等。

▼亞太洗錢防制組織(APG)評鑑項目。（圖／記者戴瑞瑤製表）

【一次搞懂亞太洗錢防制評鑑】

Q：亞太洗錢防制組織(APG)是什麼？
A：「亞太防制洗錢組織」（Asia Pacific Group on Money Laundering，簡稱APG）於1997年2月成立，為亞太地區防制洗錢犯罪的多邊機制，目前有40餘個會員。我國於1997年加入該組織，是創始會員國之一。APG的成立目的，是要促進及確保亞太區域各國的法律、監管及執行措施，儘可能符合FATF制定的防制洗錢及打擊資恐相關標準。根據會員規則，一旦成為APG的會員，即須遵守「同儕互相審查機制」，藉由該審查機制，各成員國間得以公正地審查彼此防制洗錢及打擊資恐措施對於FATF標準的遵循程度。

Q：APG評鑑結果怎麼區分？
A：評鑑結果可分為「一般追蹤名單」，或是「加強追蹤名單」。在加強追蹤期間，如果有追蹤成效不彰，將轉入「審查名單」進行更強化的追蹤觀察；如再未有進展，將有相應的制裁。轉入「審查名單」或是「制裁名單」，對於該國的金融活動將有嚴重影響。

Q：目前我國被列入哪個名單？
A：台灣在1997年以創始會員國身分加入APG，2007年曾列為「一般追蹤名單」，但2011年因追蹤結果不佳，落入「加強追蹤名單」，2016年底更因欠缺資恐法，一度將被列為全球重大缺失，洗錢防制績效在近幾年掉到谷底，政府緊急提出行動方案尋求緩頰，APG這次才給予「補考」機會。

Q：APG評審團怎麼組成？評審制度為何？
A：評審團以會員國代表組成，以這次來台評鑑團來說，評鑑委員共9人，分別來自美國、南韓、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國。過去APG評審團多以7人一組負責拷問，這次來台評審多達9人，陣仗非常大。而這次評鑑受評內容高達11個受評項目，只要在5個項目終拿到「相當有效」以上的分數，就能被列入「一般追蹤名單」。

Q：若這次評鑑結果不佳，對我國有何影響？
A:這次評鑑攸關台灣可否再回到「一般追蹤名單」，若再被列入「加強追蹤名單」，我國在國際上的資金匯出入大受影響，金融機構在海外的業務也會限縮、對於國人赴海外投資遭受嚴格審查等不利結果，甚至大幅貶落台灣的國際聲譽與地位。