元大高股息優質龍頭基金淨值創高 成立以來漲逾四成

▲▼元大高股息優質龍頭基金創高 成立以來漲逾四成。(資料來源:理柏資訊、境外基金資訊公告平台,績效採原幣計價,截至2021/2/17,規模截至2020/12。)

▲主打配息基金績效比較表,圖點開放大。(資料來源:理柏資訊、境外基金資訊公告平台,績效採原幣計價,截至2021/2/17,規模截至2020/12。)

記者周康玉/台北報導

近年因為少子化,使得勞保繳錢的人減少、領錢的人增加,由於投資人對於定期定額存退休金意識提高,主打退休族群的投資標的也越來越受歡迎,例如,以市面上主打一年配息最多次的元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金),上周淨值創下新高,成立以來漲逾四成。

很多人因為擔心虧損,傾向保守選擇或者甚至不想選擇,但想要有充裕的退休生活水準,專家建議,一定要積極面對,盡早開始,在勞保年金制度改革前,民眾應盡早開始自籌退休金。元大投信指出,其實投資理財如果把握三個原則,自己打造退休金並不難,那就是:盡早開始、從熟悉標的下手、借力專業團隊。

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1.盡早開始

低利率環境下,又面臨人口老化及少子化窘境,各國政府愈來愈無力負擔人民退休金,年輕人雖然感到「世代剝奪」,但從另一方面來看,年輕人優勢在於有時間,即使一開始投資金額較少,但可以透過時間複利效果滾大資產,因此應把握時間盡早投資。

2.從熟悉標的下手

市面投資理財商品眾多,第一步建議從自己熟悉的台股市場開始,較容易取得相關訊息,且台灣本身具備全球重要科技業供應鏈地位,過去十年台股配息率約4%,也是全球名列前茅,投資機會眾多,外資法人持有台股部位達4成之多,因此台股基金適合作為投資第一步。

3.借力專業團隊

透過專業資產管理機構選擇投資標的,投資人只需要專心於工作與家庭生活,將資金定期定額長期投入累積,等到退休後,再利用配息機制,得到每月現金流來源。

以元大投信去年推出的元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)為例,其特色就是每年度含每月及年終配息,一年有13次配息,如有年終配息將在1月份與當月之月配息合併發放,且隨著投資人對於利用定期定額來規畫退休金的意識越來越高,該基金受歡迎的情況下,淨值持續創高,其不配息級別上周四(2/18)淨值來到14.3,配息級別則來到13.22,回顧自成立以來約11個月,漲幅達41.7%、今年來漲12.54%。

法人建議,由於該基金設計有配息及不配息級別,建議年輕人可先選不配息級別持續累積,善用複利效果,等到退休後,再轉成配息級別,以獲取現金流。

▼近年因為少子化,使得勞保繳錢的人減少、領錢的人增加。(圖/記者李毓康攝)

▲▼人口老化,高齡化社會,老人,健康,長照,退休生活,老年人,公園下棋,口罩。(圖/記者李毓康攝)

關鍵字: 元大高股息定期定額退休金

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