影/名稱看不出來的祕密! 如何看懂基金資訊?

新聞節目中心/綜合報導

近年來AI科技很紅,很多基金標的都有佈局AI、高科技,然而很多基金名稱就只有成長、高成長,單從字面來看,並無法了解這些基金買了哪些股票?基金達人建議,只要看懂投資人須知的基金專屬資訊,就能了解基金布局的眉角。

許多人買了基金,但根本不了解該檔基金投資了甚麼、布局哪些區域或國家,以及歷年來報酬率如何。富蘭克林投顧副總經理羅尤美指出,所有在台灣合法銷售的基金都必須提供投資人須知的基金專屬資訊,可以在各基金公司網站搜尋基金名稱找到,包括基金基本資料、投資目標、投資標的與區域,以及前十大持股與持債。投資人可以藉由這些訊息,確認該檔基金的投資方向是否符合所需,或者是否滿意其歷史淨值及績效表現。

除了投資標的與績效之外,羅尤美指出,基金資訊中也會列出基金成立日期、規模、註冊地等等訊息,而基金成立時間長、規模大、是否有在地的團隊,通常代表經理團隊的經驗,這些資訊亦可做為挑選基金的指標。舉例來說,台灣核備的境外基金,當中即有超過70年的阿公級基金,或是50多年的科技基金,如此悠久的歷史,顯示該檔基金團隊的經驗豐富及受到資金青睞的程度。

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此外,基金註冊地也值得留意,羅尤美表示,台灣核備的境外基金多數註冊在盧森堡,但也有註冊在其他地區的基金。通常註冊在美國的基金,平均歷史比較悠久、規模較大,基金經理費相對也比較低,所以,投資人亦可優先選擇註冊地在美國的基金。值得留意的是,基金註冊地在美國,不代表該檔基金只買美國的股票,也會投資全球型股票、中小型股票、科技型股票、公用事業股票等等,投資範疇也很廣泛。

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