存股600萬!40K小資女不用繳稅「還能退2900元」 專家認證:真的

北富銀信託處稅務專家陳秋蘭指出,小資族可利用存股幫自己賺退稅紅包。(本刊資料照)

圖文/鏡週刊

全民瘋存股,就連年輕人也不例外;集保結算所大數據分析公布,2020年20至29歲持股庫存排行榜,名列前茅的即是具穩定配息特性的金融股。其實對年輕小資族來說,存股好處真不少,尤其5月報稅時,有存股的小資族不但不用繳稅,還可倒賺快3000元。

32歲的小萱在一家傳產公司擔任會計,月領4萬元,雖然公司很久沒調薪,但她每月固定提撥一定薪資去買股,大學畢業到現在,也幫自己存了幾桶金,每年領到的股利,就像額外多出來的薪水,重點是這筆股息不但能讓她少繳稅,還能賺到一筆退稅小紅包。

先看小萱的薪資所得,加計2個月年終後,全年薪資所得為56萬元;另有300萬元股票,若以殖利率5%計算,股息收入為15萬元,合計71萬元;再扣除免稅額、一般扣除額及薪資特別扣除額後,所得淨額為30.2萬元,以稅率級距5%計算,還可再扣掉8.5%的抵減稅額。這樣算下來,小萱只要繳稅2350元。

[廣告]請繼續往下閱讀...

若小萱持續將股息再投入,不斷滾大存股部位,幾年後300萬元股票翻倍變成600萬元,股息收入為30萬元;在其他條件不變下,此時小萱不但不用繳稅,還可以退稅2900元;相較下,只領死薪水、不懂存股的上班族,反而要繳稅7600元,兩者差距就超過一萬元。

北富銀信託處稅務專家陳秋蘭表示,對所得較低的上班族來說,存股真的可以節稅。「股利所得可採分開計稅或合併計稅,以小資族來說,股息併入所得總額計算,報稅時可帶進8.5%的可抵減稅額,等於每一元股利直接賺到8.5%,比大部分的股利殖利率都還高!」

陳秋蘭指出,所得稅率級距在5%的上班族,股息抵減後還賺到3.5%,加上除權息的股利,若一年內股票能填息,就等於股息、稅金雙賺,「千萬別誤以為所得多,稅就一定繳得多,參與除權息不用承擔交易成本、及買賣價格風險,又能賺到退稅,等於無形中也提高了投資報酬率。」

小資族存股稅務試算

假設月薪4萬、年終獎金2個月

 


更多鏡週刊報導
【存股節稅1】領息還是賺價差? 存股達人大俠武林這樣做兩邊通吃
【存股節稅2】怕多繳稅而賣股棄息 達人:收入、股息沒破百萬別亂賣
【存股大PK 2】你存對高息ETF了嗎? 實測3年滾錢速度這檔最猛

關鍵字: 鏡週刊報稅所得稅退稅存股股利

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

買不到了! 和泰取消重新上架「隔離賠10萬」防疫神單

買不到了! 和泰取消重新上架「隔離賠10萬」防疫神單

和泰產險月初推出一隔離,賠10萬元防疫保單,才一上架11天就下架被稱為「最短命保單」,本來要在明(17)日重新調整上架,但經過研議後,考量與公司目前既有法定傳染病商品區隔不大,決定暫時不會再推新的商品組合,「但已承保的保戶權益不受影響」。

2022-01-16 19:24

就剩明天了!台彩急尋2名大樂透頭獎得主   「這個時間前都有機會」

就剩明天了!台彩急尋2名大樂透頭獎得主 「這個時間前都有機會」

3注大樂透頭獎2.64億還是等無人!其中2筆明(17)日到期,台彩發言人暨董事黃志宜今日受訪時表示,還是沒有收到中獎人的消息,另外,第3筆本月26日到期,呼籲中獎人不要忘了權益,如逾領獎期限,獎金將歸入公益盈餘。

2022-01-16 18:15

電信第一槍!台灣大哥大:明起北北基桃竹居家上班至2/20

電信第一槍!台灣大哥大:明起北北基桃竹居家上班至2/20

桃機群聚感染延燒,金融業多家企業包括富邦金、中信金陸續宣布明日起開始實施輪流居家上班。台灣大哥大也開第一槍,宣布明(17)日起至2月20日北北基、桃園、新竹地區的辦公室同仁,開始居家上班。

2022-01-16 18:48

巴菲特vs木頭姐 謝金河:「價值投資是今年主題曲」

巴菲特vs木頭姐 謝金河:「價值投資是今年主題曲」

新崛起的女股神Cathie Wood刮起「成長型投資」旋風,績效遠超過股神老翁巴菲特「價值型投資」,不過風水輪流轉,財訊傳媒董事長今日在臉書上以「價值投資很可能是今年主題曲」為題,直言男女股神不同際遇,給大家一個投資思考方向。

2022-01-16 20:59

桃園平鎮廠1500人篩檢有結果?  仁寶回應了

桃園平鎮廠1500人篩檢有結果? 仁寶回應了

繼中壢工業區宏致電子爆發疫情5員工確診,桃園仁寶平鎮廠正在進行全員篩檢。中央流行疫情指揮中心指揮官陳時中證實,確診員工是一對情侶。對此,仁寶發佈重大訊息指出,公司桃園平鎮廠因二名員工確診,今日對平鎮廠員工及1/8至1/15日相關進出人員進行全員篩檢,並立即啟動緊急應變及防疫措施,本事件對公司財務業務無重大影響。

2022-01-16 16:36

10檔台股基金迎虎嘯!定期定額2年報酬超過50%

10檔台股基金迎虎嘯!定期定額2年報酬超過50%

上周台積電法說樂觀預期,為台股打上一劑強心針,法人表示,今年行情可能重演2020年表現,跌深績優電子撿便宜時機為,台股長線多頭趨勢不變,估農曆年後掌握「T.I.G.E.R」五虎策略,佈局電子新五虎潛力族群,台股基金仍可長抱,定期定額長線佈局,更能有助控管風險,強化資產防疫力,績效跟漲抗跌兼顧。

2022-01-16 16:12

台積電股價本週將創新高?    分析師這樣解

台積電股價本週將創新高? 分析師這樣解

晶圓代工龍頭台積電法說報喜,帶動台積電ADR 13 日、14 日股價接連改寫收盤新高,上週五上漲 1.06% 、每股140.66美元,換算價776.87元,溢價 15.61%。分析師指出,台積電股價趨勢上一定是向上走,這週有機會再創新高,不過要留意目前股價離月線乖離過大,建議空手的投資人不要這在個位階進場。

2022-01-16 14:10

萬海輸人不輸陣!傳年終每人加贈百萬 基層員工拿33.7個月

萬海輸人不輸陣!傳年終每人加贈百萬 基層員工拿33.7個月

長榮(2603)、陽明(2609)年終獎金陸續敲定,貨櫃三雄就剩萬海(2615)還未發布,與萬海業務往來密切的大型海運承攬公司負責人透露,根據核心消息,是12個月外加100萬元,以基層員工來說,約33.74個月,7、8月的員工分紅另計。

2022-01-16 15:25

華銀總行17日啟動分流上班! 取消贈春聯活動

華銀總行17日啟動分流上班! 取消贈春聯活動

除了一銀明(17)日起開始分流上班,華南金內部高層今日接受《ETtoday新聞雲》訪問時也表示,明日起開始實施分流上班,另外若疫情嚴重,內部也準備好了,要居家辦公還是異地備援「隨時都可以」。

2022-01-16 17:36

玉山總部啟動居家、異地辦公! 民營陸續跟進

玉山總部啟動居家、異地辦公! 民營陸續跟進

民營金控陸續啟動居家辦公,玉山金控今(16)日表示因應疫情升溫已於1月14日自主提升相關防疫措施,其中,總部已優先啟動異地及居家辦公,人數近千人。

2022-01-16 14:40

讀者迴響

大盤指數

最夯影音

更多