年輕世代投資熱 基金銷量年增50%!

▲國泰世華銀,投資。(示意圖/國泰世華銀提供)

▲疫情帶起FIRE理財熱,國泰世華銀行指出,基金銷量較去年同期成長50%,基金申購人數亦成長逾20%,其中又以股票型基金最獲青睞。(示意圖/國泰世華銀提供)

記者陳依旻/台北報導

賣美股不用再熬夜盯盤!永豐金證券「豐存股」平台新增美股「賣出條件單」與「銀行餘額查詢」兩大服務;前者功能提供投資人自行設定委賣價格及期間,委賣期間從7天到2個月,盤中股價觸碰到委託價就能自動成交;另外,疫情讓不少民眾因居家上班等因素,開始重新審視想要的生活,「讓人生重新開機(FIRE)」的風潮也吹進台灣。

永豐金證券說明,「豐存股-美股」新推出「賣出條件單」自動化下單服務,投資人可在白天先將想賣出的股票,設定好約定價格及預約期間(最短7天最長2個月),晚間美股開盤,系統會以設定的價格送出委託單,若價格觸碰到約定目標就能自動成交。

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舉例來說,投資人設定賣出蘋果股票10股、希望150元賣出、並設定10天的預約日期,若第一天價格太低無法成交也不用擔心,剩下的9天系統會每天自動幫投資人送出委託單。

永豐金證券指出,「豐存股-美股」8月份單月扣款筆數突破1.8萬筆續創新高,較今年1月成長幅度達76.8%,與去年同期相比大幅成長11倍;截至9月2日止,「豐存股-美股」累計扣款筆數的投資人以31到40歲為主力,其次以41到50歲族群緊追在後,合計兩大族群的扣款筆數佔比超過60%。

根據內政部統計去年台灣初婚者年齡,男性為32歲、女性為30歲,「豐存股-美股」的主要投資人正是這群在工作、事業,以及建立家庭忙碌無比的人。

「賣出條件單」在截止日前若交易成功(含部分成交),次日即會停止賣出,投資人可再次重新約定;永豐金證券指出,搭配「賣出條件單」和每月自動扣款的定期存股服務,美股存股族在買進和賣出都擁有自動化的工具;另外、這次新增「銀行餘額查詢」服務,存股族可在「豐存股」官方網站直接查詢到永豐銀行的台幣和外幣帳戶餘額,方便投資人根據銀行餘額做資金管理。

「豐存股-美股」去年7月上市首推定期定股,今年7月成為首家開辦美股定期定額經紀業務,目前平台上提供26檔主流個股、43檔熱門ETF,定期定額申購門檻為100美元、定期定股只要1股起,低門檻受到投資人喜愛,「豐存股」官方網站提供輕鬆存股的3步驟、及本月熱門存股標的TOP10清單及資訊。

在這波「FIRE」理財風潮下,投資儼然已成全民運動,針對初次嘗試投資的年輕族群,國泰世華銀行財富管理部協理李鼎倫則建議應採取「分批布局」和「分散配置」的策略,因市場低點難測,藉由定期定額分批布局才能平均分攤投資成本,以時間換取獲利的空間。

國泰世華銀行統計數據顯示,截至今年7月,基金銷量較去年同期成長50%,基金申購人數成長逾20%,其中又以20到24歲的客群成長50%最為突出,遠高於各年齡平均值。

國泰世華銀行在今年4月推出透過數位通路定期定額投資基金,最低申購門檻只要500元的活動,也大幅提升年輕投資人定期定額投資基金的意願。李鼎倫指出,年輕世代中高達98%選擇透過數位通路申購基金,顯見對這群網路原生世代,數位金融服務已成主流趨勢。

基金銷售排行榜則由波動相對較高、追求資本利得的股票型基金獨占鰲頭,銷量最高的五檔基金中就有3檔為股票型基金;相較於2020年基金銷售以波動相對較低、追求固定利息收益的平衡型及債券型基金為主,顯見今年投資人對投資風險的容忍度較高。

關鍵字: 永豐金證券美股

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