報酬率輸大盤!樂活大叔「堅持買0050和0056」有原因:CP值很高

施昇輝強調無腦投資,紀律操作0050、0056是CP值最高的投資方式。

圖文/鏡週刊

攤開2021台股ETF績效排行,國民ETF 0050、0056報酬率雖不是最好,但多年來,始終是樂活大叔施昇輝的最愛,令人好奇其中原因。他坦言,投資應講求CP值(性價比),花較少精神及力氣,獲得接近大盤的報酬率,再放心地把錢花掉,才是最有智慧的理財方式。

「過去一年,台股ETF績效表現最好的是00733富邦臺灣中小,報酬率超過6成;而全年大盤漲幅達23.66%,0050報酬率是21.7%,0056則是19.4%。這兩檔國民ETF績效不是最好,甚至還輸給大盤,很多人想問,為何我還能這樣忠貞不二?其實投資最要小心的是,聰明反被聰明誤!」

施昇輝解釋,若今天跑去買第一名的ETF,等於是用過去績效來選標的,但誰能保證明年它又會是第一?「如果只挑最強的,等於又陷入了選股輪迴,且落入過去績效等同未來的陷阱。」他說,去年0050輸給大盤,是因為被台積電拖累;但今年開市,只漲台積電的「拉積盤」發威,績效一定跑贏大盤;不想「掠龜走鱉」,就不要搞得太複雜,專注投資0050就好。

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另外像0056,2021年因為成分股納入長榮關係,走勢一路下滑,當時市場噓聲一片,很多人唱衰、怕要花很久時間才能填息,結果12天就完成了填息。「投資人最矛盾的地方,在0056上漲時嫌貴、買不下去,但跌下來後又心生疑慮,不敢進場。忙著挑最強的標的,選最好的時機,其實投資人忽略了,布局ETF最重要的是紀律。」

他直言,投資最終目的不在帳上獲利數字,而是要能將數字落袋,且放心地花掉;因此,施昇輝有套著名的操作口訣:「日K小於20買進,大於80賣出」。只要嚴守紀律,基本上就能買在相對低點,賣在相對高點。「理財就是求簡單、無腦,在這樣的情況下,0050一年能賺20%已經很好了,CP值真的很高!」

施昇輝強調,0050是台股規模最大ETF,0056是受益人數最多ETF,兩檔規模都上千億元,每日成交量多上萬張;「反觀一些規模小、流動性較差的ETF,即使短期績效不錯,但也不適合長線持有。建議投資人,還是以日成交量1,000張以上標的為主,若小於100張則最好避開。」

資料來源:Cmoney


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關鍵字: 鏡週刊樂活大叔施昇輝00500056

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