10年平均報酬飆破94%！ 「3檔台股基金」定期定額打趴大盤

▲主動式台股基金任選時間定期定額，平均報酬勝大盤 。（圖／記者陳依旻製表）

記者陳依旻／台北報導

今年來全球股市上漲，AI熱潮更使台股如虎添翼，表現領先全球。面對台股熱絡行情，不少投資人仍對去年的股市崩跌存在陰影，但法人指出，利用優質的主動式台股基金，定期定額的平均報酬率可大躍進，以統一黑馬基金為例，10年之後，投報率高達94.48%。

擔憂錯過台股成長機會的投資人，法人建議可透過定期定額先建立核心部位，或是分批加碼投入，累積投資資本。根據統計，台股定期定額只要一年以上，就能有滿高機率獲利，帶給投資人的獲利更逐年上升。以加權指數為例，過去20年間投資人任一月份開始定期定額，一年後的正報酬機率就超過7成，定期定額5年的正報酬機率甚至逼近9成。報酬率方面，加權指數定期定額一年的平均報酬率約4%，5年的平均報酬率則拉升至15%左右。

而統一台股金三角，包括統一黑馬、奔騰及大滿貫基金，定期定額一年的平均報酬率分別達8.64%、8.83%及7.97%，約為加權指數的2倍，定期定額2年的平均報酬率成長至18.13%、18.51%及16.43%。定期定額3年的平均報酬率，3檔基金進一步提升至27.06%、26.69%及23.51%。

若將時間拉長至10年，統一黑馬基金的定期定額平均報酬率甚至高達94.48%，統一奔騰及大滿貫基金的定期定額平均報酬率也有87.8%及78.58%。

統一投信表示，近期各大機構上調歐美今年經濟成長率預估，市場對下半年經濟軟著陸信心大增，加上聯準會利率終點已近，支撐台股今年來表現。AI應用襲捲全球，更使科技股帶領台股強勢上漲。科技巨頭大舉投資AI，長期成長趨勢明確，也讓台股相關供應鏈受惠，使台股下半年有望持續向上。