金融三業上半年罰金破億！名單全揭露 銀行被罰最重

▲金融三業今年上半年被罰1億元以上。（資料照／記者林敬旻攝）

記者陳依旻／台北報導

金管會今（29）日公布今年上半年金融三業（銀行、保險、證券及上市櫃公司）裁罰金額和件數，金融三業目前為止已吃了超過1億元的罰金，又以銀行被罰最多，金管會也一併公布各局處前三大苦主。

銀行局方面，截至今年6月29日止，裁罰案件數有13件、金額3,879.5萬和去年同期（7件、1680萬）相比，今年增加6件、金額多了2199,5萬。

前三大銀行裁罰案，第一名是中信銀，在辦理客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業缺失，被重罰2,000萬；第二，台新銀行，因理專跟客戶資金往來異常，被處以800萬；第三，花旗銀行，因營業部前理財專員帶客戶去投資非該行銷售的金融商品，被罰600萬。

保險局方面，保險局方面，今年截至6月29日止，被裁罰件數是20件、金額3,450萬，和去年同期之罰鍰件數20件、金額2,210元相比，今年多了1,240萬。

前三大裁罰案件，第一名是三商美邦人壽，投資元大台灣50反一ETF疏失遭罰480萬元；其次，是國泰人壽轉投資印尼Mayapada銀行，未落實管理被罰240萬；第三名是新壽，被罰240萬元。

證券期貨業方面，證券期貨業方面，今年截至6月29日，證券業、投信投顧和期貨業被罰件數24件，罰金1,364萬，和去年19件、1,032萬相比，今年多了5件、332萬。

前三名是康和證券，金管會再進行一般檢查時，發現該公司有內控缺失，處以144萬元； 第二、街口投信，因基金配售不公，未盡到公平待客，故處120萬；第三名還是街口投信，因違反洗錢等被罰102萬。

證期局也公布，上市櫃公司今年裁罰案件和金額，到目前為止，有84件裁罰案、罰金2,184，和去年99件、罰金1,826相比，今年件數雖然少了15件，但罰款卻多了358萬。若加上證券期貨業，今年到6月29日止，我國證券期貨業和上市櫃公司一共裁罰被罰108件、金額3,548萬。