00929配息「今年殖利率小於6%」!低於合理價格 買進還是賣出?

▲台股。(圖/ETtoday新聞雲資料照)

文/知美Jimmy

台股ETF規模前十大,就有兩檔月配高股息,為什麼月配高股息這麼夯?00929成立時間1年3個月,00940成立時間只有5個月,受益人數已經通通突破90萬人,退休人士喜歡打造月月資產現金流,因為退休後的生活和上班是完全不同,每個月少了固定的薪水入帳,難免會擔心手頭上的現金不夠退休後的生活開銷,持有市值型需要自己買低賣高,持有高股息固定配息更單純簡單,退休後難免需要時間適應。

知美今年裸辭後,也曾經陷入長達四個月的待業焦慮期,這時候帳戶固定有現金流等於變相固定有月薪的感覺,會讓心情穩定很多,當然,月配高股息並非穩賺不賠,尤其九月份,00929宣布繼續降低配息金額,加上最近市場價格不斷下降,短期買貴的投資人,絕對是賺了股息但是卻賠了價差。

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但是早就持有的投資人,因為手上還有過去領到手的現金股利,擁有足夠的安全邊際,所以是完全不擔心,不少觀眾朋友,持有高股息ETF還有另一種目的,希望領到手上的現金股利,大於最初的買進價,這樣子代表,不論市場價格怎麼變化都不需要再擔心賺了股息卻賠了價差。

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想要追求零成本台灣最夯的兩檔月配高股息,00929、00940總共需要幾年時間呢?月配息ETF一年最多有12次配息,929最近一次的公告金額0.16元計算,一年有機會領到1.92元,利用目前最新的市場價格18.97元計算,想要挑戰零成本大約需要9.9年,當然929最近的價格、配息表現越來越低,晚進場的觀眾朋友賺股息同時卻也賠了價差。

但是對於早就持有的觀眾朋友來說,如果你是利用929的發行價格15元買進,持續參與除權息的情況下,總共已經領到2.01元的現金股利,除非市場價格低於12.99元,否則到目前為止都是賺了股息也賺到價差。

940當初有多風光現在就有多狼狽,成立以來配息金額不如預期,宣傳時稱過去五年平均殖利率8.6%,結果現在不僅價格跌破發行價,配息率還只有6.32%,連續配發三次現金股利0.05元,目前最新市場價格9.49元計算,想要挑戰零成本大約需要15.9年,利用發行價格10元買進的觀眾朋友,剩餘成本還低於最新市場價格,絕對是賺了股息但卻賠了價差。

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過去兩年台股的漲勢真的是非常強勁,企業獲利直直衝,導致2023年高股息的成分股除權息殖利率都非常高,高股息ETF的配息來源主要有兩種,成分股除權息的現金股利,還有成分股買低賣高的資本利得價差,所以過去一年成分股的高殖利率,加上台股大漲的資本利得價差,讓不少高股息能夠紛紛喊出高於10%的配息。

但是仔細觀察929、940前十大成分股,2024年的年均殖利率表現,總共有4檔相同,而年均殖利率最高的聯電只有5.72%,前十大成分股的平均殖利率通通小於6%,不少觀眾朋友擔心高股息ETF超高配息的時代已經過去。

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關於這點知美建議各位觀眾朋友放寬心,景氣循環本來就是有高有低,股票的價格會上漲也會下跌,買進一籃子股票的高股息,配息自然也是會上升、下降,重新審視自己買進的理由,就像知美每個月定期定額扣款5千元買進00940元大臺灣價值高息,因為投入的都是長期不會用到的閒置資金,所以面對近期台股上下劇烈震盪內心一點感覺都沒有。

高股息配息並不是無中生有,常常有觀眾朋友詢問知美,需不需要特地買進參與除權息?因為大多數觀眾朋友的觀念存在一項盲區,那就是誤以為高股息ETF的配息是平白無故生給你,天下沒有白吃的午餐,如果你不相信,下次除息的時候可以打開帳戶,如果一張高股息配息1000元,那你持有10張就是除息1萬元,除息當天打開APP你就會驚訝的發現,怎麼損益那邊扎扎實實的少了一萬元?因為ETF的配息是從淨值扣除再配給你,所以怎麼判斷929、940?

未來還有沒有足夠的配息能力,點開官網就可以找到目前最新的淨值組成資訊,因為ETF的配息是從淨值扣除再配給你,而可以當作配息的兩大來源,前面提到過的成分股參與除權息領到的現金股利,還有成分股買進賣出的資本利得價差,通通被整理在官網的淨值裡。

知美製作影片當下,929最新淨值組成有,不可以用來配息的基本面額15元,還有可以用來配息的收益平準金0.73元,大約可以維持0.16元的現金股利4.5個月的時間,資本損益平準金雖然也可以用來配息,但是因為同時包含已經實現以及還沒有實現的兩個部分,所以實際配息還是要等投信公告最準確。

但是透過成分股的年均殖利率比較可以發現,2024年成分股的平均殖利率絕對是遠遠比不上2023年的光榮場面,00940最新的淨值組成面額10元,加上收益平準金0.29元,大約可以維持0.05元的現金股利6個月,雖然資本損益平準金項目可以用來配息,但是因為940還處於破發狀態,資本損益平準金項目是負的0.91元,所以沒有任何資源能夠配發。

不保證未來現金股利金額、配息不一定填息
歷史績效僅供參考,不保證未來獲利
投資並非穩賺不賠,務必自身做好風險管控
粉專內容無提供任何投資買賣建議
投資有風險,買賣前請自行判斷

(本文內容獲知美Jimmy授權,原文出處於此,未經同意禁止取用轉載。)

關鍵字: 0092900940ETF配息殖利率

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