民眾投資基金 要破解5大困難

▲復華投信總經理周輝啟。(圖／記者林潔玲攝)

記者林潔玲／台北報導

根據投信投顧公會統計，目前境內基金總規模近2兆元，受益人總數達164.5萬人，成為國人最常使用的理財工具之一。但根據業者觀察，投資人最容易遇到5種困難，包括看不懂金融市場派動、無法分辨專家建議是否客觀、在轉折點時的投資決策、資產配置與調整，以及無法隨時得到即時資訊。

復華投信總經理周輝啟指出，目前投資人在基金投資上面臨五大困難，其一為看不懂全球金融市場的脈動與投資意義，也沒有正確的投資觀念。其二是聽不懂也無法分辨投資顧問的投資建議是否正確與客觀。第三在金融市場的轉折點，無法果決的採取必要的投資決策。第四是沒能力在全球各金融資產類別適當的資產配置與調整。最後為無法得到及時而有效的投資服務。

復華投信執行副總宋炎本表示，投資要能有一定成果，是否了解金融市場循環與投資意義，能否按照正確建議及時行動，同時有紀律的定期檢視調整投資組合，將是打破五大投資困難，成就良好投資績效的關鍵。

宋炎本強調，有效的資產配置，是利用景氣循環各階段特徵，判斷景氣所處位置及未來變動的方向，並依該景氣循環階段特性，彈性利用適當投資工具調整資產配置，以期降低投資風險、提升投資效率。

因此，復華推出復華金管家系統，結合復華約70人的全球各類資產研究團隊，搭配各類資產類別的產品完整及個別投資人的需求，提供金利high定時定額、低買高賣法、債券投資法等方案選擇建議，讓投資人進行穩健的投資，強調讓小額投資人也有大戶的即時服務。

宋炎本進一步指出，復華金管家中的Top-Down復華全球景氣模型，將以客觀數字解析全球經濟的位置與走勢，並預測各金融市場的多空與配置建議；復華全球股債GPS模型則以驗證多年的技術與數量分析模型，為投資人建議各金融市場的進出時間，協助投資人在轉折點，採取果決的必要投資決策。