記者林潔玲/台北報導
金融海嘯屆滿五年,若從海嘯後進場定期定額投資至今,六百多檔投信基金最高創造近八成報酬率。根據理柏統計至11月底,國人可投資的620檔投信基金中,從海嘯後進場定期定額投資平均報酬率為16.4%,其中表現最出色的十強基金主要為三類,包括生技、精品及台股基金。
值得留意的是,多檔台股基金定期定額拿下好成績,五年定期定額下來都有46%到55%的好績效。特別是過去幾年來,市場願意給予具成長性的傳產股更高本益比,在資金聚焦後,掌握到傳產成長契機的台股基金績效相對突出。此外,能即時抓住中國消費成長、美歐景氣復甦及新應用產品的成長趨勢,也創造好績效。
德盛台灣大壩基金經理人鍾兆陽認為,雖然指數這幾年波動區間較小,但如果能擇優選股,往往能爭取到優於大盤的超額報酬。展望後市,他認為,明年上市櫃公司獲利年成長仍有兩位數以上水準,首先看好庫存調整已接近尾聲的上游半導體,例如IC設計、晶圓代工族群,預期農曆年前會出現一波回補庫存需求。
鍾兆陽認為,投資台股的成功心法有三,包括集中持股,才能聚焦在最有爆發力的族群,同時為搭配低周轉率,除了降低轉換費用成本外,一買就可能長抱兩、三年,也反應投資台股更要看得更長遠、以追求長期成長性跟投資價值,在選股上,不要拘泥於指數的束縛,即使占權值大,只要不具成長性,不浪費子彈。
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