強化消費者保護 金融業法遵專職制下半年上路

記者蔡怡杼／台北報導

為了金融業務大幅鬆綁，金管會主委曾銘宗表示，自下個月要求將金控、銀行以及大型壽險業者必須設立專職的法令遵循主管，且職級須在副總等級以上，預計下半年可以建置完成。

曾銘宗表示，隨著金融法規大幅度鬆綁、自由化，在大幅度鬆綁的同時，也必須充分保障消費者權益，因此，最快下月將著手修改內稽內控法，要求金控、銀行以及大型壽險業者須設立專職且副總等級以上的法遵主管，預計下半年將可建制完成，估有10家壽險業者須設立法遵主管。

他進一步指出，未來法遵主管將負責三大業務，包含：1、簽審公司未來推出的新業務或產品；2、評估整體機構的法令遵循情況；3、當公司有違反法令個案時，必須提出檢討並報董事會，也就是，未來公司若有法遵上的重大缺失時，法遵主管也須負連坐處分。

不過，由於目前民眾與證券商主要接觸業務仍為經紀，因此，證券業未包含在第一波設立專職法遵人員的名單內，曾銘宗說明，專職法遵主管的建置須逐步，未來隨著券商產品的多樣化、理財商品發展到某個程度時，便會要求其設置專職法遵。