定期不定額 加速拼出第一桶金

記者蔡怡杼╱台北報導

近期媒體調查指出，台灣民眾的快樂指數隨年齡遞減，30至50歲是相對不快樂、對經濟狀況不滿意的世代。30歲起隨著家庭責任加重，如何兼顧責任與理想，「拼」出人生圓夢金？銀行業者鼓勵年輕人及早善用定期不定額投資基金，即可聰明參與全球股債市的投資機會。

國泰世華銀行指出，定期不定額投資基金保留傳統定期定額的優勢，除保持規律的投資習慣，還讓投資人能因應市場狀況、自身投資屬性和個人風險承受度，自由選擇三大投資策略，首先是1)逆勢加碼，在市場空頭短暫回檔整理時擴大佈局，掌握行情翻揚契機。其次是2)自由設定，趁股市盤整醞釀向上動能，自由選擇加碼金額，趁機累積投資單位數。最後是3)順勢加碼，看準景氣多頭上漲加碼投資，擴大資產配置的獲利潛力。

執行定期不定額投資計畫，最重要的就是紀律，尤其在碰到突發性、國際重大利空事件時，投資人要做的，不是退卻，更該「逆勢加碼」。國泰世華舉例指出，定期不定額投資術，當在低檔時增加基金持有單位，再透過時間複利，讓投資效益顯現，以每月定期定額1萬元為例，挑選年報酬率預估在5～10％區間的標的，股債適當配置，在6年後，就可將「零碎」的1萬元，「拼」出夢想的一桶金。